Содержание к диссертации
Введение
Глава 1. Преступления, связанные с мошенничеством в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств 1-
1. Историко-правовые аспекты формирования сферы страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств ... 15
2. Мошенничество в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств: уголовно-правовые аспекты ~.
3. Криминалистическая характеристика преступлений, связанных с мошенничеством в сфере ОСАГО 51
Глава 2. Организационные и информационные основы деятельности при выявлении, раскрытии и расследовании мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств 95
1. Особенности организации раскрытия и расследования мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств 95
2. Технико-криминалистическое обеспечение при расследовании мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств 125
3. Организационные основы формирования и использования автоматизированных баз данных о страховых случаях в сфере автострахования в целях выявления и раскрытия преступлений 152
Заключение 169
Библиографический список 179
Приложение 194
- Историко-правовые аспекты формирования сферы страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств
- Мошенничество в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств: уголовно-правовые аспекты
- Особенности организации раскрытия и расследования мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств
- Технико-криминалистическое обеспечение при расследовании мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств
Введение к работе
Актуальность темы исследования. Сложное политическое и экономическое состояние, из которого российское общество выходит с массой нерешенных проблем, вызвано «переливом» финансов, перемещением' материальных ресурсов, квалифицированных кадров из легального сектора в нелегальный, а в деловых отношениях все больше стал преобладать криминальный оттенок. В результате ослаблена экономика, произошла резкая поляризация уровней и условий жизни, затушевывание моральных норм, казавшихся незыблемыми, возникновение новых, порой диаметрально противоположных ценностей и жизненных ориентиров, дисбаланс в обществе в целом. Все это обострило сложную криминогенную обстановку. Особенно наглядно эти процессы проявляются в ходе совершения преступлений против собственности. Именно к данной группе относится и мошенничество в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств.
Этот вид преступлений в данной сфере относится к относительно новому виду в жизни российского общества. Появление и развитие выделенного вида преступлений обусловлены несколькими причинами. Во-первых, - это противоречия, исторически сложившиеся в сфере урегулирования конфликтных ситуаций и возникающие после дорожно-транспортного происшествия, когда виновник происшествия возмещал причиненный ущерб вне зависимости от его суммы. Длительный срок выплат приводил к так называемым «криминальным разборкам», когда в ход вступали угрозы, требования продаж квартир и другого имущества. Во-вторых, принятие Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» не сняло напряженности в данной сфере. Гарантии выплат по возмещению
причиненного в результате ДТП ущерба стали своего рода стимулятором для теневых схем получения значительных денежных компенсаций. Не всегда эффективный механизм урегулирования убытков страховой компанией способствует возникновению широкого спектра махинаций, приводящих, в конечном итоге, к мошенничеству в данной сфере. В-третьих, конкурентность на рынке страховых услуг создала условия раздробленности и несогласованности в деятельности различных страховых компаний, что способствует реализации многозвенных мошеннических действий организованных преступных групп.
Сегодняшняя статистика правоохранительных органов свидетельствует о том, что с момента принятия указанного закона в отношении автострахования прослеживается устойчивая тенденция к росту преступлений, связанных с мошенничеством в данной сфере. Так, уже в 2003 г. (через год после принятия Закона) начали выявляться мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств. Ежегодно рост этих преступлений увеличивается, в результате чего страховые компании несут большие убытки.
Актуальность проведения исследования обусловлена высоким уровнем латентности данных преступлений, сложностью их выявления и расследования. В настоящее время нет сформировавшихся и апробированных методик расследования данного вида преступлений, рекомендаций по технико-криминалистическому обеспечению, не налажено взаимодействие правоохранительных органов и страховых компаний в целях их профилактики и предотвращения.
Указанные обстоятельства в совокупности и определили актуальность выбора темы диссертационного исследования.
Степень научной разработанности темы. В теории криминалистики вопросы/касающиеся расследования такого вида преступлений, как
мошенничество, нашли отражение в ряде монографических и диссертационных исследований. Отдельные из них прорабатывались Т. В. Аверьяновой, Р. С. Белкиным, А. Н. Васильевой, Л. Я. Владимировым, А. Ф. Волынским, В. А. Драпкиным, А. В. Дуловым, И. Ф. Герасимовым, А. А. Закато-вым, Г. Г. Зуйковым, Н. И. Кулагиным, А. М. Лариным, И. М. Лузгиным, Ю. И. Ляпуновым, В. А. Образцовым, Н. И. Порубовым, В. П. Проценко, О. В. Старковым, Н. П. Яблоковым и др. Важно отметить, что указанные работы касаются разных видов мошенничества, но не связанных с автострахованием, проблемы которого рассматриваются в диссертации. Сегодня в отечественной криминалистике целостной работы, посвященной выделенной теме, пока нет, и необходимого внимания ей до настоящего времени в рамках научного исследования не уделено. Это вызвано, с одной стороны, бурным развитием страхового бизнеса в России, ростом отечественного автомобильного парка, а с другой — запаздыванием организации должной деятельности по профилактике, раскрытию и расследованию данного вида преступлений со стороны правоохранительных органов.
Объект и предмет исследования. Объектом проведенного исследования является преступная деятельность в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, связанная с мошенничеством; следственная, оперативная и экспертная практика по расследованию данного вида преступлений.
Предметом диссертационного исследования выступают закономерности технико-криминалистического и организационного обеспечения правоохранительной деятельности по предупреждению, раскрытию и расследованию мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств.
Целью диссертационного исследования является изучение теоретических основ и разработка методических рекомендаций по
использованию технико-криминалистических средств и методов при выявлении и расследовании мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, а также организационные основы этой деятельности.
Для достижения поставленной цели в работе были сформулированы следующие задачи:
изучить состояние и тенденции развития отечественной и зарубежной законодательной базы страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств;
провести анализ причин и условий, обусловливающих рост преступлений, связанных с мошенничеством в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств;
— дать криминалистическую характеристику мошенничества
в сфере обязательного страхования гражданской ответственности
владельцев транспортных средств с целью получения развернутой
информационной картины механизма данного вида преступлений;
выявить особенности организации раскрытия и расследования мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств;
проанализировать специфику информационного обеспечения выявления и расследования мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств;
— выделить организационные особенности расследования
мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской
ответственности владельцев транспортных средств;
— разработать предложения по повышению эффективности технико-криминалистического обеспечения расследования мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств.
Методология и методика исследования. Методологическую основу диссертационного исследования составили общенаучные положения философии (теории познания, теории отражения и др.), логики, положения правовых наук, современные достижения естественных наук и их прикладных направлений.
В процессе исследования, наряду с традиционными диалектическими методами познания, был использован комплекс теоретических и эмпирических общенаучных и частных методов - анкетирование, статистические методы обработки информации, синтеза, индукции и дедукции.
Нормативно-правовой базой исследования послужили положения Конституции Российской Федерации, федеральных законов, действующее уголовное и уголовно-процессуальное законодательство, указы Президента, постановления Правительства Российской Федерации, следственная и судебная практика, а также другие нормативные и справочные материалы, относящиеся к предмету мошенничества в изучаемой сфере.
Теоретическую основу диссертационного исследования составили фундаментальные положения научных трудов известных представителей науки уголовного процесса и криминалистики, судебной экспертизы и оперативно-розыскной деятельности Т. В. Аверьяновой, Р. С. Белкина, А. Н. Васильева, А. И. Винберга, И. А. Возгрина, И. Ф. Герасимова, П. С. Дагеля, Л. Я. Драпкина, А. В. Дулова, А. А. Закатова, А. Б. Зеленского, Г. Г. Зуйкова, С. М. Колотушкина, В. С. Коновалова, И. А. Копылова, Ю. Г. Корухова, Д. П. Котова, В. Н. Кудрявцева, Н. И. Кулагина, А. М. Ларина, В. Н. Лебедевой, Е. М. Лифшиц,
И. М. Лузгина, Г. М. Меретукова, В. А. Образцова, Н. И. Порубова,
A. П. Резвана, А. Р. Ратинова, Е. Р. Российской, С. Б. Сахарова, С. Л. Си-
бирякова, Б. П. Смагоринского, М. В. Субботиной, В. Г. Танасевича,
B. И. Шиканова, М. А. Шматова, Н. П. Яблокова и других ученых.
Эмпирическая база исследования. Положения, выводы и рекомендации, содержащиеся в работе, основаны на результатах обобщения статистических данных по раскрытию и расследованию преступлений ГУВД Краснодарского края, Волгоградской и Новгородской областей за период 2003-2008 гг.; материалов анкетирования 112 следователей, 94 оперативных сотрудников и 26 судебных экспертов, 109 сотрудников страховых компаний; данных, полученных по материалам изучения 38 уголовных дел по фактам преступлений, связанных с мошенничеством в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств.
Теоретическая и практическая значимость диссертационного исследования заключается в том, что полученные результаты позволяют дополнить научные представления о характеристике преступлений, связанных с мошенничеством в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, уточнить содержание и формы организационного, информационного и технико-криминалистического обеспечения их расследования, а также раскрыть тактические особенности следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий в получении, обработке и использовании доказательственной информации по рассматриваемой категории дел.
Выводы и рекомендации диссертации могут быть использованы в правотворческой деятельности в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств по совершенствованию организации информационно-аналитических баз данных об объектах и лицах, связанных со страхованием, а также
в деятельности правоохранительных органов при проведении следственных и оперативно-розыскных мероприятий при расследовании данного вида преступлений. Также они могут использоваться в учебном процессе при изучении дисциплин «Криминалистика», «Оперативно-розыскная деятельность», «Участие специалистов в следственных действиях» и др.
Научная обоснованность и достоверность исследования обеспечивается комплексностью и объемом проведенного анализа
теоретических положений криминалистики, уголовногошрава, уголовного
e \
процесса и других правовых наук, касающихся проблем квалификации и расследования мошенничества. В диссертации решены ранее не исследованные теоретические и научно-практические проблемы.
Научная новизна диссертации предопределяется тем, что на монографическом уровне с применением современных методов системного анализа, а также на основе интеграции научных знаний в сфере информационных технологий с криминалистикой, теорией криминалистической регистрации и оперативно-розыскной деятельности выявлены наиболее значимые факторы, активное использование которых позволяет повысить эффективность выявления, раскрытия и расследования мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств. На основе анализа процесса получения, обработки и реализации информации в сфере ОСАГО определены приоритетные направления совершенствования практической деятельности по выявлению и расследованию выделенной группы преступлений. Новизна диссертационного исследования заключается в постановке ранее не исследованных задач в авторском варианте их решения.
Основные положения, выносимые на защиту:
1. Анализ типичных следственных ситуаций, которые складываются
на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере
обязательного страхования гражданской ответственности владельцев
транспортных средств, и соответствующие им алгоритмы действий
правоохранительных органов.
2. Закономерности реализации способов мошенничества в сфере
обязательного страхования гражданской ответственности владельцев
транспортных средств. Изучено содержание и формы фальсификации
обстоятельств дорожно-транспортных происшествий и их следовой
картины, и на этой основе проведен анализ механизмов совершения
преступлений. Так, к основным способам мошенничества в данной сфере,
по мнению автора, относятся:
а) получение страхового возмещения выше страховой суммы путем
страхования ответственности за причинение вреда в нескольких страховых
компаниях;
б) незаконное получение страхового возмещения путем
фальсификации страхового случая;
в) увеличение стоимости восстановительного ремонта;
г) получение страхового возмещения путем предоставления заведомо
ложных сведений;
д) получение страхового полиса после наступления страхового
случая (задним числом);
е) замена регистрационного знака при страховании автомобиля
посредством предъявления неповрежденного автомобиля с номерами,
которые принадлежат поврежденному автомобилю;
ж) замена водителя, виновного в дорожно-транспортном
происшествии, другим лицом;
з) умышленное провоцирование дорожно-транспортного происшествия водителем автомобиля и пешеходом;
и) мошенничество с автомобилем, который застрахован по договору добровольного страхования;
к) искусственное увеличение страховых требований за счет увеличения иных расходов;
л) выдача полиса для прохождения технического осмотра или регистрации автомобиля в ГАИ и последующее его уничтожение как испорченного;
м) хищение, подделка и продажа страховых полисов.
3. Предметная область, структура и место единой федеральной информационно-аналитической базы транспортных средств, их владельцев и иных лиц, связанных со страхованием гражданской ответственности владельцев транспортных средств. Создание и использование информационно-аналитической базы позволит исключить случаи получения денежных компенсаций в нескольких страховых кампаниях по одному и тому же страховому случаю. Предлагаемая база данных должна включать сведения о владельце транспортного средства, номере двигателя, кузова и иных элементов транспортного средства, государственные регистрационные номера, дату ДТП и другие данные. Автором предлагается создание единой базы данных страховых выплат. Отсутствие сегодня такой базы обусловлено тем, что каждая страховая компания не желает разглашать и делать доступными сведения об объеме страховых выплат. Для решения этой проблемы предлагается в базе данных отражать сведения о марке и регистрационном знаке автомобиля. Регистрация этих данных и доступ к ним различных страховых компаний и правоохранительных органов повысит эффективность выявления и раскрытия мошенничества в сфере данного вида страхования.
4. Структура системы регистрации административных правонаруше
ний на транспорте, касающаяся баз данных об обстоятельствах и
участниках дорожно-транспортных происшествий. Дано обоснование
необходимости занесения в базу данных сведений обо всех участниках
ДТП, в том числе и потерпевшем, а также включать в базу фотографии
повреждений на транспортных средствах, участвующих в ДТП. Это
позволит анализировать взаимосвязь между различными источниками
информации о ДТП, совершенных в разное время и в разных местах (в том
числе в разных регионах). Подобная информация в результате ее
систематизации позволит выявить серии аналогичных случаев такие, в
которых также фигурируют в качестве потерпевших одни и те же лица или
транспортные средства.
5. Порядок получения страховыми компаниями материалов
административного дела в структурах дорожно-патрульной службы, для
того чтобы избежать получения мошенниками страхового возмещения при
обоюдной вине участников ДТП. В настоящее время, в соответствии
с Законом об ОСАГО, потерпевший предоставляет все необходимые для
выплаты страхового возмещения документы, что создает условия для
мошенничества. При обоюдной вине участников ДТП каждый из них
предоставляет в свою страховую компанию только одно постановление
в отношении другого участника ДТП, не говоря о том, что он тоже
нарушил Правила дорожного движения, и получает страховое возмещение
в полном объеме, что является мошенничеством.
6. Обоснование методов контроля за техническим состоянием
транспортного средства с целью исключения его повторного
использования для получения страхового возмещения. В случае, если на
транспортном средстве имеются повреждения, создающие при его
эксплуатации опасные условия для других участников дорожного
движения, предлагается изымать талон технического осмотра до момента
восстановления поврежденных элементов. Без этого документа запрещается эксплуатация транспортного средства. Для того чтобы получить талон технического осмотра необходимо восстановить транспортное средство и пройти технический осмотр, в ГИБДД. Это позволит осуществлять контроль места, времени, обстоятельств и характера повреждений, полученных транспортным средством в результате ДТП, и исключит использование одного и того же поврежденного автомобиля для получения нескольких страховых возмещений.
Апробация результатов исследования. Результаты диссертационного исследования отражены в 11 научных статьях, апробированы в ходе обсуждения его основных положений и выводов на трех международных научно-практических конференциях: «Современное российское общество: актуальные проблемы борьбы с преступностью» (Нальчик, 2007 г.); «Теория и практика обеспечения экономической безопасности» (Волгоград, 2007 г.); «Актуальные вопросы теории и практики оперативно-розыскной деятельности» (Волгоград 2008 г.); одной всероссийской научно-практической конференции «Актуальные проблемы криминалистической науки и практики» (Калининград, 2007 г.); региональной научно-практической конференции «Актуальные проблемы права и правоприменительной деятельности на Северном Кавказе» (Новороссийск, 2006-2008 г.), а также на Всероссийском конкурсе молодежи образовательных учреждений и научных организаций на лучшую работу «Моя законодательная инициатива» (Москва, 2007 г.).
Результаты диссертационной работы внедрены в практическую деятельность прокуратуры отдела по борьбе с экономическими преступлениями по г. Новороссийску (ОБЭП); в экспертную деятельность ЭКЦ при ГУВД по Краснодарскому краю; Краснодарской лаборатории судебных экспертиз при Министерстве юстиции Российской Федерации; Управления ГИБДД ГУВД по Краснодарскому краю; в деятельность
страховой компании ОСАО «РЕСО - Гарантия»; а также в учебный процесс Краснодарского университета МВД России и Кубанского государственного университета.
Историко-правовые аспекты формирования сферы страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств
В своем развитии общество проходит такие структурные элементы, как обязательное выполнение определенных социальных функций, например, образование, медицина, торговля. Со временем государство в лице органов власти начинает замечать, что возникла необходимость страховать различные риски, направленные на развитие и сохранение общества в целом. Страхование является древнейшей категорией общественно-производственных отношений и имеет глубокие корни. Само страхование можно выделить в отдельный вид экономической деятельности, непосредственно связанный со снижением или перераспределением рисков между страхователями (физическими и юридическими лицами) и страховщиками, которые обеспечивают аккумуляцию страховых взносов и выплаты страхователям в случае нанесения ущерба застрахованному имуществу. Первоначальный смысл страхования связан со словом «страх». В частности, выражение «страхование» (страховка, подстраховка) иногда употребляется в значении поддержки в каком-либо деле, гарантии удачи в чем-либо и т. д. . В настоящее время данный термин все чаще употребляется в значении инструмента защиты имущественных интересов. Первоначальные формы страхования возникли в глубокой древности. По дошедшим до нашего времени источникам, еще в рабовладельческом обществе были соглашения, в которых можно усмотреть черты договора страхования. Эти соглашения касались недвижимого имущества, торговли, ссудных сделок, а также морского судоходства. Основной смысл этих соглашений состоял в стремлении распределить между лицами, заинтересованными в данной сделке, риск возможного ущерба судам и грузам при морских перевозках2. Принято считать, что страхование впервые появилось за рубежом в XVII в. в лондонской кофейне Эдварда Ллойда, когда встретились купцы, многие из которых понесли немалый урон вследствие ушедших в плавание и не вернувшихся кораблей. Нередко корабли и их команды становились жертвами морских пиратов, что и сейчас имеет место быть. Купцы решили в случае гибели и продажи кораблей не оставлять в беде того, кто снарядил корабль в экспедицию, а распределять понесенный ущерб между всеми. Для этого договорились производить отчисления от стоимости участвующего в экспедициях имущества, за счет которых создавать особый фонд. Из этого фонда и оказывать помощь купцу, попавшему в беду. Именно так и зародилось страхование в его современном понимании, хотя потребность во взаимопомощи ощущалась людьми намного раньше3. С ростом городов и возникновением крупных населенных пунктов возрастала опасность гибели или повреждения имущества от пожаров и других стихийных бедствий, и вполне понятно стремление людей к объединению для совместных действий по предотвращению опасности ликвидации ее последствий, в том числе и экономическими мерами. Так, в 1310 г. в г. Брюгге (Германия) была учреждена «Страховая палата», которая проводила операции по защите имущественных интересов купечества и ремесленных гильдий.
В России, во времена правления Екатерины II, самыми первыми начали развиваться морское страхование и страхование от огня (пожара). За небольшой период возникли такие страховые общества, как «Русское» — в 1867 г., «Коммерческое», «Варшавское» — 1870 г., «Северное», «Якорь», «Волга» - в 1872 г. Например, В 1851 г. в акционерных страховых обществах было застраховано имущества от огня на 282 млн рублей, в 1865 г. — на 886 млн рублей, а в 1886 г. - на 4 млрд рублей4.
В послереволюционный период (1918-1930 гг.) в России был учрежден государственный контроль над всеми видами страхования, и страховое дело было объявлено государственной монополией. Главным управлением государственного страхования в СССР был Госстрах. Необходимо отметить, что страхование имело формальный характер, так как сознание людей не воспринимало его как необходимый жизненный элемент. И это понятно, ведь жизненный уровень населения в 90-е годы был низким, и многие граждане даже не задумывались о страховании своего имущества, жизни, здоровья от несчастных случаев.
Мошенничество в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств: уголовно-правовые аспекты
В связи с развитием страхового рынка, а в частности с появлением обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, значительно выросло число преступлений в области страхования. Выявление и расследование преступлений в области страхования играет немаловажную роль, так как своевременное их предупреждение решает вопросы, связанные с формированием целевого страхового фонда за счет денежных взносов, предназначенных для возмещения ущерба. С принятием нового Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» наблюдается устойчивая тенденция к росту преступных посягательств в данной сфере страхования. Большую часть преступлений в области ОСАГО занимают мошенничества.
Необходимо отметить, что проблема мошенничества в сфере страхования является одной из самых обсуждаемых. Так, Евгений Красновский, приводя статистику преступлений в данной области, говорит: «Если в 1993 г. правоохранительными органами было выявлено 167 страховых преступлений, то в 2001 г. их было уже 814. При этом рост числа страховых преступлений значительно превосходит аналогичную статистику по другим видам правонарушений. Значительную часть преступлений в сфере страхования составляют мошенничества, при этом около 70 % страхового мошенничества приходится на обман в сфере автострахования. Ущерб, наносимый мошенниками страховым компаниям, составляет около 10-15 млрд руб. в год, т. е. около 10 % всех производимых выплат. Некоторые эксперты полагают, что фактический ущерб достигает 20-30 % выплат»18. Рост числа мошенничества вызывает повышение страховых тарифов, что отражается и на добросовестных страхователях. Так, с 1 января 2006 г. были повышены тарифы по ОСАГО, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 8 декабря 2005 г. № 739 «Об утверждении страховых тарифов по обязательному страхованию гражданской ответственности владельцев транспортных средств, их структуры и порядка применения страховщиками при определении страховой премии»19. Стоимость страховки возросла в среднем на 100 рублей в зависимости от года выпуска и объема двигателя автомобиля, а также от места регистрации транспортного средства, возраста и стажа водителя, количества лиц, допущенных к управлению.
Более всего на сегодняшний день эта проблема волнует специалистов Всероссийского союза страховщиков (ВСС) и Российского союза автостраховщиков (РСА), которые регулярно обсуждают ее на различных конференциях и семинарах. Председатель комитета по противодействию страховому мошенничеству РСА Решетняк Ю. выступил на международном страховом форуме СНГ в 2003 г. с заявлением следующего содержания: «Российские страховщики ежегодно выплачивают до 300 млн долларов США по мошенническим случаям, и в связи с введением обязательного страхования ответственности автовладельцев уровень мошенничества будет расти»20. По нашему мнению, круг субъектов в данной сфере криминализации увеличивается во много раз, поэтому, даже не имея точных и достоверных данных о влиянии нового Закона об ОСАГО на уровень мошеннических действий, можно утверждать о его значительном повышении.
Анализ практики, материалы уголовных дел, данные ГИЦ МВД России, научные публикации и наши наблюдения показывают, что в структуре организованной преступной деятельности мошенничеству, как правило, принадлежит цементирующая роль. Именно оно предшествует другим разновидностям преступлений, формирует кадры, профессионализм самой преступной деятельности и ее дальнейшее распространение в другие сферы, главной и наиболее важной из которых является экономика.
Особенности организации раскрытия и расследования мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств
Особенностью работы по раскрытию и расследованию мошенничества в области обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств является кооперирование усилий различных структур правоохранительных органов при решении не только общей задачи - раскрытия преступления, но и частных, непосредственных задач. Учитывая, что действия осуществляются в условиях дефицита информации, особенно на первоначальном этапе, установление обстоятельств происшедшего по данной категории уголовных дел приобретает особые формы. Информация всегда является источником данных в расследовании любых видов преступлений, кто владеет информацией - тот владеет инициативой. На наш взгляд, тенденцией сегодняшнего дня является уход от контролирующе-силового блока к информационному.
Процесс принятия решения зависит от многих факторов: профессионального опыта следователя, количества и качества информации, полученной при производстве следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий, наличия и объема материальных следов, характеризующих преступника и т. д. Как верно отмечал Р. С. Белкин, «основой же в любом случае служит объем исходных данных, на которых могут быть построены следственные версии и принята тактика производства отдельных следственных действий, а также выбраны другие организационные, тактические и методические приемы» . В теории принятия решений выделяют: - уравновешенные решения. Для субъекта они характерны осознанием исходной цели, предварительным анализом проблемы, вариативностью гипотез, критичностью мышления и гибкостью принимаемых решений; - импульсивные решения. В этом случае процессы принятия решений субъектом, выдвижения версий, планирования поступков преобладают над действиями по их проверке; - инертные решения. Характер поиска решений неуверенный, осторожный. Преобладают контрольные и устойчивые действия; - осторожные решения. При их принятии субъект больше боится возможных ошибок, чем радуется успеху. Принятие решения отличается особой тщательностью оценки, критичностью. Прежде чем сделать вывод, субъект совершает множество подготовительных действий.
Таким образом, процесс принятия решения зависит от личностных особенностей субъекта, чем в значительной степени определяется характер и алгоритм действий следователя в ситуациях тактического риска. Следует заметить, что процесс раскрытия и расследования мошенничества всегда происходит в условиях тактического риска, потому что на реализацию неверно принятого решения затрачивается время, которого всегда не хватает.
Характерными для первоначального этапа расследования мошенничества в области ОСАГО чаще всего являются условия неопределенности, когда следственная ситуация недостаточно известна. Как отмечает В. Г. Афанасьев, «диапазон информационного обеспечения решения может колебаться от почти полного отсутствия до почти исчерпывающего, велик и диапазон неопределенности - от почти однозначного до практически бесконечного количества альтернатив. Здесь в качестве компенсации за отсутствие информации выступает личный опыт руководителя, его знания, интуиция, использование опыта решения задач, аналогичных (опять-таки, в весьма различной степени) данной задаче»69. Можем лишь уточнить, что решающую роль при принятии решения может оказать не только опыт руководителя, но и опыт любого члена группы.
Раскрытие мошенничества всегда сопряжено с рядом особенностей, предопределяет существование большего тактического риска при принятии решения. Термин «тактический риск» был введен в криминалистику Р. С. Белкиным еще в 1974 г. и обозначал ситуацию, грозящую провалом замысла при проведении следственного действия.
Следует согласиться с мнением Р. С. Белкина, который считал, что «использование оценочного подхода, при котором основным критерием служит обоснованность выбора, позволяет выделить риск принятого тактического решения обоснованным и необоснованным.
Технико-криминалистическое обеспечение при расследовании мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств
На стадии возбуждения уголовного дела необходимо доказать все обстоятельства, подлежащие установлению в ходе расследования. Здесь лишь анализируются данные, содержащиеся в материалах оперативной проверки о ключевых обстоятельствах совершения мошенничества, о возможной достоверности или недостоверности имеющихся данных.
С момента возбуждения уголовного дела решается широкий комплекс задач уголовного судопроизводства. Для этого необходимо в процессе расследования собрать доказательства о событии преступления и лице, (лицах) его совершившем. По делам о мошенничестве в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, как правило, устанавливаются обстоятельства совершения данного вида преступления (например, в течение какого времени совершалось преступление, каким способом и какие законодательные акты были нарушены; какое количество денежных средств было получено преступником мошенническим путем; кто непосредственно совершил преступление, кто является соучастником, какова их роль; каковы мотивы совершения преступления и др.).
Организация расследования мошенничества в сфере ОСАГО заключается в определении путей и способов решения задач, последовательности действий, рациональной расстановке сил и средств. Результативность такой деятельности во многом (до 60 %) определяется правильной организацией технико-криминалистического обеспечения.
Технико-криминалистическое обеспечение большинство ученых-криминалистов рассматривают не только применительно к деятельности экспертов и специалистов-криминалистов, но и следователей, и оперативных работников. В рамках технико-криминалистического обеспечения выделяется несколько самостоятельных направлений деятельности: обнаружение, фиксация и исследование материальных объектов; диагностика и идентификация лиц; организация, обеспечение и ведение оперативных и криминалистических учетов и, наконец, обеспечение проведения следственных действий и оперативных мероприятий.
Согласно определению Р. С. Белкина, технико-криминалистическое обеспечение - это система криминалистических знаний и основанных на них навыков и умений использовать научные криминалистические рекомендации, применять криминалистические средства, методы и технологии их использования в целях предотвращения, выявления, раскрытия и расследования преступлений.
Понятие технико-криминалистического обеспечения в той или иной степени рассматривалось в трудах криминалистов Г. И. Грамовича, А. И. Винберга, С. И. Зернова, А. Ф. Волынского, А. С. Шаталова и др. 92. Они полагают, что технико-криминалистическое обеспечение - это своеобразный вид деятельности. Ее содержание определяется направленностью, с одной стороны, на создание условий постоянной готовности правоохранительных органов к применению научно-технических средств и методов в указанных целях, а с другой - на практическую реализацию таких условий в каждом конкретном случае раскрытия и расследования преступлений. При этом практическая реализация полностью охватывается таким понятием, как технико-криминалистическое сопровождение раскрытия преступлений, которое осуществляется в организационных и процессуальных формах использования специальных знаний в процессе оперативно-розыскной и следственной работы.
В этом смысле технико-криминалистическое обеспечение выступает в качестве организационно-функциональной системы получения, обработки, накопления, анализа и целевого использования разыскной и доказательственной информации. По мнению большинства ученых-криминалистов (Р. С. Белкин, Ю. Г. Корухов, Н. П. Яблоков, А. Ф. Волынский и др.), в основе этой системы лежат современные достижения науки и техники .
