Содержание к диссертации
Введение. 3-7
Глава I. Заменители денег в экономике переходного периода. 3.55
1.1. Система денежных заменителей и ее влияние на ход экономического развития: сложившиеся интерпретации.
1.2. Причины использования денежных заменителей в переходной экономике.
1.3. Регулирование обращения денежных заменителей в переходной экономике.
Глава II. Заменители денег в экономике Хабаровского края. 56-103
2.1. Неплатежи в экономике Хабаровского края. 56-71
2.2. Вексельные инструменты: опыт реализации расчетных функций в экономике Хабаровского края.
2.3. Бартер: функции и тенденции использования в экономике региона.
Глава III. Оценка факторов определяющих динамику неплатежей в экономике Хабаровского края.
3.1. Возможности оценки параметров обращения заменителей денег.
3.2. Неплатежи в региональной экономике: методика оценки. 117-133
3.3. Неплатежи и показатели хозяйственного развития 134-154
Хабаровского края.
Заключение. 155-163
Список литературы. \ ^ 173
Приложения. j 74-197
Введение к работе
Переход от плановой к рыночной экономике сопровождается существенными преобразованиями во всех сферах экономической деятельности. Значительные изменения произошли и в финансовой системе, одним из непрогнозируемых результатов реформирования которой явилось расширение платежно-расчетной системы за счет широкого внедрения заменителей денег. В экономическом обороте, наряду с национальной денежной единицей, устойчивую позицию заняли различного рода заменители денег. В 1992-1999 гг. денежный агрегат М21 составлял 10-15 процентов годового ВВП, что абсолютно не характерно для индустриально развитой экономики. Согласно различным экспертным оценкам, доля бартера в выручке предприятий составляла от 30 до 70 процентов, размер векселей в расчетах оценивался в пределах 10-20 процентов, а расчеты путем взаимного зачета требований (неплатежи) колебались в диапазоне от 10 до 60 процентов.
В последние десять лет в отечественной и зарубежной экономической литературе появились исследования, посвященные теме широкомасштабного использования заменителей денег. Это работы Аукуционека С, Афанасьева А., Варшавского А., Вороновицкого М., Генкина А., Гуриева С, Делягина М., Клейнера Г., Макарова В., Полтеровича В., Радыгина А., Шмелева Н., Энтова Р., Яковлева А. и других. Хотя большинство авторов сходятся во мнении относительно взаимосвязи субститутов с ключевыми показателями экономического развития, до сих пор нет однозначных оценок в части определения характера данной взаимосвязи. К настоящему моменту сформировались две противоположные точки зрения. Одна состоит в том, что денежные заменители, используемые как инструмент «расшивки» долгов предприятий и государства, безусловно, наносят ущерб российской экономике, приводят к коррупции и другим негативным последствиям. Вторая определяет субституты как финансовые инструменты, отражающие специфику переходного периода и выполняющие функцию приведения экономической системы в равновесие.
В соответствии с этими концепциями выдвинут ряд гипотез относительно возникновения и использования заменителей денег на основе взаимодействия макроэкономических, микроэкономических и структурных факторов, а также предложены мероприятия по корректировке экономической политики с учетом особенностей многосегментного рынка.
Однако, за рамками многочисленных исследований остались региональные критерии оценки этого рынка. Денежные заменители заняли устойчивое место в составе региональных финансовых потоков, возникающих в цепочке взаимодействия предприятий, финансовых институтов и бюджета, и изменили характер экономических отношений. При этом под влиянием внутрирегиональных факторов образовались индивидуальные особенности появления и использования заменителей и сформировались различные схемы расчетов, в результате чего изменения в финансовых потоках имеют специфические особенности, присущие только конкретной территории. Учет этих особенностей позволяет определить ключевые взаимосвязи и установить те параметры экономического развития, контроль за которыми будет давать представление об изменении уровня субститутов денег в региональной экономике. В связи с этим автор считает актуальным рассмотрение проблемы распространения заменителей денег на уровне экономического региона.
Цели и задачи исследования. Целью работы является изучение характерных особенностей и механизма функционирования рынка заменителей денег Хабаровского края, и определение основных факторов, оказывающих влияние на величину и динамику данного рынка.
Основными задачами исследования являются следующие:
обобщить и систематизировать сложившиеся подходы к оценке причин возникновения, использования и регулирования процесса обращения заменителей денег в переходной экономике России; определить динамику и структуру рынка заменителей денег Хабаровского края с учетом многообразия видов применяемых инструментов; - установить количественные взаимосвязи структуры и объемов заменителей денег с основными параметрами экономического развития территории; предложить варианты использования оценок факторов, оказывающих влияние на неплатежи, для определения их величины и динамики в экономике Хабаровского края. Предмет исследования: формирование, механизм функционирования и динамика регионального рынка заменителей денег. Объект исследования: взаимосвязь и взаимодействие экономики Хабаровского края и рынка заменителей денег в 90-е годы. Методологической основой является совокупность положений современной экономической теории, в частности, теории спроса на финансовые активы, теории мотивации поведения экономических агентов. В процессе работы использовались общенаучные методы исследования (комплексность, системность, сравнение), применялись методы статистического исследования экономических процессов. Теоретической основой работы послужили результаты фундаментальных исследований как зарубежных ученых (Баумоля У., Изарда У., Мишкина Ф., Ростовски И., Тобина Д., Фридмена М., Фишера И., Хайека Ф., Хикса Дж., Шаффера М.), так и отечественных исследователей (Абалкина Л., Аукуционека С, Генкина А., Гранберга А., Гуриева С, Делягина М., Клейнера Г., Конторовича В., Макарова В., Мешимбаева А., Минакира П., Мохтари М., Полтеровича В., Плышевского Б., Радыгина А., Энтова Р.). В работе использовались результаты исследований, проведенных в ИЭИ ДВО РАН. Информационная база диссертации была сформирована из отчетных данных и материалов Государственного комитета по статистике, Комитета по экономике администрации Хабаровского края, Финансового департамента администрации Хабаровского края, частных информационных агентств, экономической периодики. Основные результаты: оценены параметры взаимосвязи масштабов и динамики региональной экономики и заменителей денег; выявлены особенности и закономерности формирования и развития основных форм денежных заменителей в экономике Хабаровского края (неплатежей, векселей и бартера); - выявлены факторы, определяющие масштабы и динамику неплатежей в экономике Хабаровского края и проведена оценка этих факторов. Научная новизна диссертационной работы состоит в следующем: - обоснована система факторов, определяющих масштабы и динамику денежных заменителей в региональной экономике; - проведена оценка взаимосвязи динамики неплатежей и параметров экономики Хабаровского края в 90-е годы.
Практическая значимость работы.
Полученные результаты использовались автором для разработки предложений по проведению оценок рынка денежных заменителей в экономике Хабаровского края, изложенных при обсуждении проблем распространения неплатежей, бартера и векселей на научно-практических конференциях. Результаты, полученные в диссертационной работе, могут быть использованы для исследования и прогнозирования развития рынка заменителей денег на региональном уровне.
Апробация работы.
Основные положения диссертационной работы докладывались на одной международной конференции, трех межрегиональных конференциях и четырех краевых конференциях-конкурсах работ молодых ученых, в том числе: научно-практической конференции «Власть и общество: опыт, проблемы и перспективы взаимодействия» (Хабаровск, 1998), научно-практической конференции «Экономическая политика на российском Дальнем Востоке» (Хабаровск, 1999), научно-практической конференции «Восток России: проблемы и опыт преобразований» (Хабаровск, 2000), международной научно-практической конференции «Перспективы развития российских регионов: Дальний Восток и Забайкалье до 2010 года» (Хабаровск, 2001), на I, II, III и IV краевых конференциях-конкурсах работ молодых ученых (Хабаровск, 1999, 2000, 2001, 2002).
Основные результаты опубликованы в 11 научных работах общим объемом 4,7 п.л.
Структура и объем работы. Диссертационная работа состоит из введения, трех глав, заключения, списка литературы, двух приложений. Основной текст изложен на 163 страницах, включая 18 рисунков и графиков, 37 таблиц. Список использованных источников содержит 116 наименований.
