Введение к работе
Актуальность темы исследования. Экономика - это важнейшая область современной жизни. Хотя хозяйственная деятельность неразрывно связана с социальной и политической жизнью общества, существует ошибочная тенденция (поощряемая современными экономистами-теорети-ками) рассматривать экономику как одну из граней жизни, которая имеет собственные законы и существует отдельно от остального общества. Если принять эту точку зрения, получается, что экономика - это особая область деятельности, в которой отдельные личности взаимодействуют лишь в целях удовлетворения своекорыстных потребностей и желаний, а потом снова возвращаются в свою «реальную» социальную жизнь. Но в любом современном обществе экономика представляет собой одну из наиболее фундаментальных и динамичных форм общения людей (of human sociability).
Трудно назвать какой-либо вид экономической деятельности - от организации работы химчистки до производства сложных микросхем, - где не возникало бы социального взаимодействия. И хотя люди трудятся на предприятиях и в организациях ради удовлетворения своих индивидуальных потребностей, эта деятельность также выводит их из скорлупы личной жизни и связывает с большим миром жизни общественной. Подобная связь есть не просто средство обретения жизненных благ, но и сама по себе является немаловажной целью человеческой жизни. Хотя люди и эгоистичны, важная потребность личности воплощена в жажде быть частью того или иного сообщества. Люди ощущают острое беспокойство, которое Э. Дюркгейм называл аномией (anomie), в отсутствие норм и правил, связывающих их с им подобными, и современное рабочее место помогает снизить и побороть это беспокойство.
Наиболее сложное и не однозначное взаимодействие людей, вызывающее в современных условиях особенно много споров, возникает в финансовой сфере. В финансовые взаимоотношения, так или иначе, вовлечены все члены общества, и они оказывают воздействие на жизнь каждого индивида. Поэтому сегодня особенно важно понимание институтов, действующих в финансовой сфере.
Интерес к роли и месту финансовых институтов в экономике существовал всегда, с тех пор, как зародилось банковское дело. Однако примерно с начала 70-х гг. XX в. данная тема, стала особенно актуальной в связи с переходом экономики к новой фазе – постиндустриальной. Внимание к развитию финансовых институтов связано со значительным ростом финансовой индустрии, вовлечением в нее большого числа людей, а также разразившимся в 2007-2009 гг. финансовым кризисом. Наряду с этим также следует отметить значительное усложнение финансовых инструментов, в которых все сложнее разобраться не только обывателю, но и специалисту, при одновременном вовлечении в финансовую индустрию значительного количества людей, для которых она не является основной областью деятельности. В связи с этим вызывает все больше вопросов возможность контроля за финансовыми институтами со стороны общества.
Помимо этого следует отметить значительное влияние финансовых институтов на ценообразование. На значительное число товаров, жизненно важных для общества, в результате финансовых операций цены испытывают значительные колебания. Это не всегда позитивно отражается на производителях данных товаров, что приводит к неустойчивости экономического роста. Тематика данной диссертации – влияние финансовых институтов на развитие экономики и экономический рост в постиндустриальном обществе – представляется актуальной по причине развития в настоящее время отмеченных тенденций.
Не менее важно и то, что разразившийся осенью 2008 г. финансовый кризис заставляет переосмысливать устоявшиеся подходы к новым явлениям в экономике, связанным с деятельностью финансовых институтов. В первую очередь это касается банковской и инвестиционной деятельности.
Сегодня складывается понимание необходимости переосмысления места и роли финансовой сферы в жизни общества и необходимость новых подходов к регулированию финансовой деятельности, что в свою очередь означает значительное изменение финансовых институтов.
Актуальность темы исследования состоит в необходимости обобщения и анализа тенденций деятельности финансовых институтов в условиях постиндустриального развития, переосмысления их практической значимости в связи с перманентными кризисными явлениями в мировой финансовой системе, необходимостью разработки предложений по улучшению теоретических подходов к анализу ее деятельности. Выявление тенденций развития финансовых институтов, научный анализ возможных негативных последствий этого, разработка рекомендаций по корректирующим воздействиям, в случае реализации негативных сценариев развития, призваны способствовать обеспечению устойчивости национальных экономик и мировых хозяйственных связей.
Степень разработанности проблемы. Начало разработки теории постиндустриального общества было положено выходом в 1973 году книги Д. Белла «Грядущее постиндустриальное общество», вызвавшей взрыв интереса к соответствующей проблематике и обусловившей интерес к футурологическим концепциям в западной экономике и социологии 1970-х годов. В течение этого и следующего десятилетий появляются многочисленные работы, посвященные осмыслению исторического рубежа, на котором оказалось человечество. По мере углубления в соответствующие проблемы становятся все более очевидными два различных подхода, представленные в предпринимаемых исследованиях. С одной стороны, многие авторы стремились подчеркнуть различие между сложившимся к концу 1960-х годов западным обществом и возникающей новой технологической цивилизацией; наиболее типичным образом подобный подход проявляется на терминологическом уровне в использовании понятий с префиксом «пост-». С другой стороны, некоторые исследователи сочли возможным формулировать позитивные определения нового строя, характеризуя его на основе одного или нескольких наиболее, с их точки зрения, присущих ему признаков. Однако особое значение имеет тот факт, редко рассматривающийся в литературе, что начиная со второй половины 1980-х годов можно видеть некий ренессанс теории постиндустриализма, причем этот ренессанс имеет весьма глубокий и сущностный характер: сегодня гораздо меньшим влиянием пользуются не только введенные в 1970-е и 1980-е годы «позитивные» понятия, но и весьма влиятельная ранее теория постмодернизма, одно время претендовавшая на цельную социофилософскую картину.
Эволюционное развитие постиндустриальной концепции, в конечном счете, обеспечило ее заслуженное и чрезвычайно широкое распространение в современной западной науке. Следует особо подчеркнуть, что это не было связано с бурным совершенствованием методологических основ теории или приданием ей какого-либо официального статуса. Постиндустриальная теория, которая прямо и непосредственно не бросала вызов ни одному из направлений западной социологической традиции, не ставящая под сомнения классическую экономическую теорию, но в то же время отличная от всех прочих, постепенно стала объективной основой большинства социологических построений. Этому можно найти четыре основные причины:
Во-первых, концепция постиндустриального общества оптимально сочетает в себе элементы социофилософской теории и черты прикладной социолого-экономической доктрины, она гармонично сочетает решение задач исторической периодизации и типизации с определением структуры, характера и исторического места современных западных обществ.
Во-вторых, основоположники постиндустриализма в весьма четкой и недвусмысленной форме определяют формирование нового общества в понятиях прогресса научного знания и технологических достижений, и это оказалось более чем уместным в послевоенном мире, когда в общественном мнении стала доминировать исключительно высокая оценка науки, образования и развития технологий.
В-третьих, эта доктрина с самого начала подвергала резкой критике разграничение обществ на «капиталистические» и «социалистические», отмечая, что оно не является в должной мере сущностным.
Четвертой причина, которую, видимо, сегодня еще не просто воспринять достаточно адекватно (и это станет предметом активных дискуссий в ближайшее десятилетие), кроется в кризисе, поразившем весь мир. Это окончательно продемонстрировало, сколь затруднительно не только для развивающихся стран, но и для развитых государств, предсказать возможные изменения в экономике.
Таким образом, несмотря на отсутствие в последние десятилетия того взрывного интереса к постиндустриальной проблематике, который наблюдался в 1970-е годы, эта концепция все глубже проникает в сознание исследователей и становится естественным методологическим базисом современной науки.
Наиболее известная попытка определить новое состояние цивилизации через анализ ее отдельных признаков связана с введением в научный оборот в начале 1960-х годов фактически одновременно в США и Японии Ф. Махлупом и Т. Умесао термина «информационное общество», положившего начало теории, развитой такими известными авторами, как М. Порат, Й. Масуда, Т. Стоуньер, Р. Катц и др. Такой подход лежит в русле того, имеющего продолжительную историю направления европейской философии, которое рассматривает эволюцию человечества сквозь призму прогресса знания. К этому направлению примыкают некоторые иные доктрины, и в первую очередь - концепция технотронного (technrtronic - от греческого techne) общества, созданная Зб. Бжезински, а также доктрины, подчеркивающие роль знаний и обозначающие современный социум как «the knowledgeable society», «knowledge society» или «knowledge-value society».
Предшественниками концепции постиндустриального общества были такие западные исследователи, как К. Сен-Симон, К. Маркс, Т. Веблен и др.
Концепция постиндустриального общества, как общесоциологичес-кая и экономическая теория развития, разрабатывалась такими западными исследователями, как Д. Белл, Дж. Гелбрейт, Дж. Мартин, И. Масуд, Ф. Полак, О. Тоффлер, Ж. Фурастье, П. Друкер, Дж. Сорос, Ф. Фукуяма, Л. Туроу, М. Кастельс, Т. Веблен, Р. Дарендорф, К. Менгер, М. Полани, Й. Шумпетер, Ж. Фурастье и др. Именно Ж. Фурастье определил постиндустриальное общество как «цивилизацию услуг».
Отечественная наука обратилась к данной проблематике значительно позже. Это было связано с идеологией, в частности с тем, что в терминах «постиндустриальное», «посткапиталистическое» видели альтернативу формационным терминам – «социалистическое», «коммунистическое» общество. Понятие постиндустриального общества нельзя считать рядоположенным с различными типами формаций, оно является лишь наиболее оптимальным способом развития любой из них.
В эпоху преобладания идеологизированного марксизма теория постиндустриального общества рассматривалась как оппозиционная официальной точке зрения и не подвергалась глубокому анализу, оставаясь объектом резкой, но поверхностной критики. Крах коммунизма и стремительная переориентация на формирование рыночной экономики привели к гипертрофированному вниманию российских исследователей к трудам идеологов «свободного рынка» и эконометрическим работам; на этом фоне труды основателей и классиков постиндустриальной теории продолжали оставаться фактически незнакомыми российскому читателю.
Знакомство с современными работами западных авторов, не скованных идеологической приверженностью принципам ничем не ограниченной рыночной экономики и исследующих современные экономические и социальные тенденции с методологических позиций одной из наиболее сильных направлений развития экономической теории, чрезвычайно важно для российских ученых, имеющих огромный творческий потенциал, реализация которого серьезно сдерживается их оторванностью от основных направлений современной научной жизни и фактически полным прекращением какого бы то ни было диалога с западными исследователями.
Среди отечественных ученых, внесших значительный вклад в развитие постиндустриальной концепции, необходимо отметить В.М. Глушкова, Н.А. Бердяева, Н.Н. Моисеева, А.И. Ракитова, А.В. Соколова, А.Д. Урсула и др. В настоящее время активно работают в этом направлении В.Л. Иноземцев, Г.Т. Артамонов, К.К. Колин и др.
Однако следует отметить, что вопрос места и влияния финансовых институтов на постиндустриальную экономику затрагивался исследователями лишь вскользь. Большинство социологов и экономистов, занимавшихся постиндустриальной теорией, не уделяли сколько-нибудь значительного внимания финансовой сфере в развитии общества. В тоже время экономисты, занимающиеся финансами, в незначительной степени использовали постиндустриальные концепции в своих работах.
В данной работе автор стремится устранить существующий пробел в научных исследованиях, соединив, насколько это возможно, постиндустриальные концепции и современный арсенал науки о финансовой сфере экономики.
Цель диссертационного исследования заключается в выявлении места и роли финансовых институтов в условиях постиндустриальной экономики.
В соответствии с целью диссертационного исследования были определены следующие задачи:
- Определить степень воздействия трансформационных процессов на финансовые институты при переходе от индустриальной к постиндустри-альной стадии экономического развития.
- Проанализировать и обобщить существующие теоретические подходы к анализу финансовой сферы в рамках постиндустриальной парадигмы.
- Выявить роль финансовых институтов на новой стадии развития.
- Проанализировать зависимость экономического роста от уровня развития финансовых институтов.
- Определить основные тенденции развития финансовой сферы.
- Разработать рекомендации по сглаживанию возможных негативных последствий развития финансовых институтов.
Объект исследования – финансовые институты современного общества, методы их контроля и регулирования экономической сферы в постиндустриальный период.
Предмет исследования – тенденции и закономерности развития финансовых институтов и их контроля на постиндустриальном этапе.
Теоретическую базу исследования составляют работы ведущих западных и отечественных ученых, содержащие научно-теоретический анализ общих тенденций постиндустриального развития, а также частных их проявлений в экономической, социально-политической, правой и иных сферах общественной жизни.
В качестве эмпирической базы исследования использованы результаты социологических исследований, статистические данные, материалы периодической печати, правовые документы, явившиеся важными источниками идей, фактов, открытий, расширивших представления об исследуемых проблемах, а также экономической политике, зафиксированные в государственных нормативных и законодательных документах.
Методологической основой исследования является системный подход к изучению объекта исследования, использование общенаучных методов и методов историко-экономического анализа, а также логико-структурного экономического анализа и экспертных оценок.
Соответствие темы диссертации паспорту специальности ВАК. Диссертация по своему содержанию соответствует пунктам 1.1, 1.3, 1.4 Паспорта специальности ВАК 08.00.01- Экономическая теория.
Научная новизна диссертации заключается в системном анализе трансформации финансовых институтов и контроля за ними на современной стадии постиндустриального экономического развития. В процессе диссертационного исследования:
- изучены исторические условия, пути и средства формирования современных финансовых институтов;
- выявлены механизмы взаимовлияния финансовых институтов и институтов, контролирующих их деятельность;
- проведен анализ влияния финансового кризиса 2007-2009 гг. на финансовую сферу экономики;
- исследованы тенденции развития финансовых институтов в современных условиях;
- обобщены и проанализированы возможные негативные последствия развития существующих тенденций.
Положения, выносимые на защиту.
1. В постиндустриальной экономике проявляется высокая степень влияния финансовой системы на экономику.
2. Наибольшее влияние на экономику финансовые институты оказывают во время трансформационного перехода экономики на постиндустриальный этап развития.
3. На новой стадии развития финансовая сфера приобретает новые функции, в том числе поддержание стабильных темпов экономического роста.
4. Роль финансовых институтов в условиях постиндустриальной экономики проявляется через:
перераспределение финансовых ресурсов из одних отраслей экономики в другие;
надзор за крупнейшими корпорациями и основными отраслями экономики;
поддержку с помощью ряда специализированных механизмов развития новых отраслей;
мониторинг эффективности управления;
информирование общества и экономических агентов о ситуации в экономике;
перераспределение части экономических благ в пользу наиболее успешных экономических агентов (отсев экономически не эффективных в пользу наиболее успешных экономических агентов) происходит с помощью специализированных механизмов.
5. Влияние финансовой системы на экономику проявляется посредством:
кредитования производителей, способствующее расширению производства;
вывода компаний на IPO, что создает структуру общественного контроля за ней;
преодоление в кризисные периоды «закупоривания» денежных потоков;
снижение стоимости трансакций;
создание «дополнительного спроса» через расширение денежной массы.
Теоретическая и практическая значимость работы определяется тем обстоятельством, что в экономической науке она является одной из немногочисленных работ, посвященных анализу места и роли взаимосвязи финансовых институтов и экономики в рамках постиндустриальной парадигмы на современном этапе развития общества в соответствии с историческим опытом и реалиями сегодняшнего дня.
Теоретическое значение исследования состоит в том, что в данной работе:
- произведена первая попытка анализа финансовой сферы с точки зрения постиндустриальных концепций развития общества;
- систематизированы тенденции и факторы исторического развития финансовых институтов;
- определены роль и место финансовой системы на современном этапе развития экономики;
- исследована взаимосвязь и взаимовлияние финансовых институтов и экономики в современных условиях;
- показана степень зависимости развития экономики от финансовых институтов;
- обобщены и проанализированы современные тенденции развития финансовых институтов;
- даны возможные сценарии развития современных тенденций в финансовой сфере и ее, возможное, влияние на экономику.
Таким образом, в диссертации затронут ряд серьезных общественных проблем, появившихся на современном этапе развития. В диссертации рассмотрены также пути развития современных финансовых институтов и их влияние на экономический рост. Обобщены и проанализированы существующие подходы, в рамках постиндустриальной парадигмы, к развитию финансовой сферы и предложены новые теоретические подходы к решению проблем развития финансовой сферы в постиндустриальной экономике.
Теоретические выводы и практические рекомендации вытекают из целостного видения проблемы, носят комплексный характер и могут стать одним из компонентов общей программы преобразований и реформирования основных сфер жизнедеятельности российского общества с учетом многогранного взаимодействия политики с наукой и техникой в условиях развивающейся постиндустриальной цивилизации.
Фактический материал и результаты проведенного в работе анализа могут быть использованы регулирующими органами, а также, научными работниками, занимающимися проблемами экономики, политологии, социологии, философии, науки и техники, профессорско-преподавательским составом вузов, студентами в учебно-воспитательном процессе и научно-исследовательской работе.
Апробация и внедрение в практику результатов исследования осуществлялись на протяжении всех этапов его проведения посредством устных и печатных выступлений автора, в том числе на ежегодных Чаяновских чтениях (РГГУ), межвузовских научных конференциях, заседаниях кафедры экономических теорий РГГУ, а также на страницах общероссийских печатных изданий – «Вестника РГГУ», «Вестник экономической интеграции», «Экономический журнал». По теме диссертации автором опубликованы 7 научных работ.
Структура диссертации состоит из введения, трех глав, списка использованных источников и литература.
