Содержание к диссертации
Стр.
ВВЕДЕНИЕ 4-
ГЛАВА I. ПОНЯТИЕ И СУЩНОСТЬ ОБЕСПЕЧИТЕЛЬНОГО ИНТЕРЕСА В
ДВИЖИМОМ ИМУЩЕСТВЕ 19
I. Определение и правовая природа обеспечительных ин
тересов в движимом имуществе 19
2. Законодательство об обеспечительных интересах . . 33
3. Договор как основание возникновения обеспечи-
тельных1'интересов 60
4. Зако&98» основание возникновения обеспечительных
интересов 67
ГЛАВА П. ПОСЕССОРНЫЕ ВИДЫ ОБЕСПЕЧИТЕЛЬНЫХ ИНТЕРЕСОВ. ... 74
I. Общая характеристика посессорных видов обеспечи
тельных интересов 74
2. Залог 78
3. Право удержания. Сохранная расписка. Складской
залог 94
ГЛАВА Ш. НЕПОСЕССОРНЫЕ ВИДЫ ОБЕСПЕЧИТЕЛЬНЫХ ИНТЕРЕСОВ. . . 101
I. Общая характеристика непосессорных видов обеспе
чительных интересов 101
2. Ипотека движимости. пПлавающее" обременение.
Промышленный залог 108
3. Условная продажа. Аренда-продажа (лизинг). ... 120
4. Преимущественное право. Общее и специальное приви
легированное право 124
5. Резервирование права собственности. Передача пра
ва собственности в целях обеспечения. Купля-прода
жа в целях обеспечения 129
Стр.
ГЛАВА ІУ. ФОРМАЛИЗАЦИЯ ОБЕСПЕЧИТЕЛЬНЫХ ИНТЕРЕСОВ 137
I. Сущность и цели формализации обеспечительных инте
ресов . . 137
2. Методы формализации обеспечительных интересов.. . 141
3. Приоритет при конкуренции нескольких обеспечитель
ных интересов 158
4. Проблемы признания обеспечительных интересов, соз
данных за рубежом 164
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 170
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ І-ХП
Введение к работе
Одной из характерных особенностей международного экономического сотрудничества на современном этапе является быстрый рост мировой торговли Неуклонно расширяются и диверсифицируются экономические связи между странами, углубляется международное разделение труда. Сейчас уже немыслимо развитие экономики какой-либо страны изолированно пт мирового хозяйства.
Советский Союз занимает видное место в мировом хозяйстве. Постоянно увеличивается объём внешней торговли Советского Союза, которую он ведёт со многими странами мира. Наша партия и государство следует неизменному курсу на укрепление международного экономического сотрудничества, на расширение взаимовыгодней торговли со всеми странами, в том числе и с западными. Этот курс нашёл своё отражение и подтверждение в решениях ХХУІ съезда КПСС, который уделил этим вопросам большое внимание, справедливо усматривая связь между их позитивным разрешением и мерами, направленными на упрочение международного мира и безопасности. На съезде отмечалось: „Мы за развитие торгово-экономических отношений и с Западом. Это, кстати, один из факторов стабилизации международных отношений"1. На ноябрьском (1982 г.) Пленуме ЦК КПСС тов. Ю.В.
Андоопов указывал: „С первых дней Советской власти наше государство неизменно выражает готовность к открытому, честному сотрудничеству со всеми странами, которые отвечают взаимностью.
Различия в общественных системах не должны мешать этому - и не мешают там, где есть добрая воля с обеих сторон. Убедительное
Материалы ХХУІ съезда КПСС. - М.: Политиздат, I98T, с.9.
подтверждение этому - заметный прогресс в развитии мирного сотрудничества СССР со многими странами Западной Европы" .
В своей повседневной деятельности внешнеторговые организации и объединения, а также внешнеполитические органы Советского государства сталкиваются с необходимостью изучения гражданско-правового законодательства буржуазных стран - наших внешнеторговых партнёров. Значение и важность изучения институтов буржуазного гражданского права трудно переоценить: их глубокое знание облегчает работу этих организаций и помогает обеспечить большую весомость её результатов. Одним из правовых институтов, заслуживающих самого тщательного исследования, является пбеспечение сделок (secured transactions) в буржуазном гражданском праве. Речь идёт о так называемых „обеспечительных интересах". В текстах законодательных положений и в научной литературе, посвященных обеспечительным интересам, используется целый ряд терминов, - причем не только юридических, но и коммерческих, финансовых и других, - которые не имеют эквивалентов в юридической терминологии, применяемой в советской правовой литературе, и тем самый создают некоторые трудности для уяснения. В законодательной практике впервые термин „обеспечительный интерес" (security interest) был использован в тексте Единообразного торгового кодекса США. Этот термин берет своё начало в английском слове пsecurity" (обеспечение). Затем по мере развития и приспособления к новым условиям экономической жизни традиционных видов обеспечения и появления новых видов возникла необходимость в его конкретизации, которая и была достигнута
Андропов Ю.В. Речь на Пленуме ЦК КПСС 22 ноября Т982 года. - „Правда", 1982, 23 ноября.
путём добавления к слову „security" слова „interest" (интерес) или слова „interests" (интересы), что указьшает на множественный характер видов обеспечения .
Изучение пПйспечительных интересов в гражданском и торговом праве капиталистических стран представляется целесообразным ещё и потому, что в советском гражданском праве отсутствуют многие
1 Термин „обеспечительный интерес" использован в переводе на русский язык Единообразного торгового кодекса США, осуществленном С.Н.Лебедевым и Р.Л.Нарышкиной. О нем упоминает в своей вступительной статье к русскому изданию этого кодекса К.К.Яичков. Р.О.Халфина на с.195 книги „Гражданское и торговое право капиталистических стран" (Учеб. пособие, под ред. В.П.Мозолина и М.й. Кулагина - М., Высшая школа, 1980) цитирует раздел 9 кодекса, не высказывая возражений против этого термина. И наконец, этот термин утвердился в правовой литературе ООН. Западногерманский юрист Ульрих Дробниг использует его в своём фундаментальном исследовании, подготовленном по просьбе Комиссии ООН по праву международной торговли (док . пон „Международные платежи-исследование об обеспечительных интересах" (А/СЯ.9/ІЗІ). Использование утвердившегося в советской правовой литературе термина „способы обеспечения исполнения обязательств", как представляется, привело бы к созданию для читателя дополнительных трудностей, поскольку этот термин не охватывает большого числа видов обеспечения, известных в буржуазном гражданском праве, каждый из которых уже сам по себе является особым правоотношением. Следует также помнить, что термин „обеспечительный интерес" не имеет ничего общего с понятием интереса в праве вообще.
способы обеспечения исполнения обязательств, аналогичные обеспечительным интересам, а в советской гражданско-правовой науке они пока не получили должного отражения. Однако это не даёт основания считать, что институт обеспечительного интереса «не имеет в советском праве аналога, обладающего хотя бы чисто внешним сходством"1. В известной степени наиболее близким к нему институтом является институт обеспечения исполнения обязательств в советском праве, включающий в себя ряд способов обеспечения, которые в определённом отношении сходны с некоторыми обеспечительными интересами.
Из числа публикаций в советской юридической литературе можно упомянуть лишь работу А.П.Белова, посвященную обеспечительным ин-тересам в праве США , а также работы А.Г.Лордкипанидзе -\ С.Ю.Медведкова и Е.В.Кабатовой , в которых рассматриваются отдельные аспекты данного вопроса.
См. вступительную статью К.К.Яичкова к изданию на русском языке
Единообразного торгового кодекса США. - М.: Прогресс, 1969, с.23. р Белов А.П. Способы обеспечения исполнения обязательств в праве
США. - М.: Торгово-промышленная палата СССР. Материалы Секции права, 30, 1978, с.39-57.
Лордкипанидзе А.Г. Гарантии платежеспособности корпораций по законодательству США. - М.: ВНИИ советского законодательства, 1981. 4 Медведков СЮ. Лизинг в экономике США. - США: экономика, политика, идеология. 1979, № 5.
Кабатова Е.В. Новые формы передачи машин и оборудования во временное пользование (лизинг ) в гражданском праве буржуазных государств. - Дис. ... канд. юрид.наук. - М.: т981.
Праву каждой страны известны те или иные способы обеспечения сделок *. Необходимость в правовом регулировании такого обеспечения возникла давно. По мере экономического развития стран, а также развития кредитно-финансовых отношений в них - она не только не ослабевает, но и всемерно усиливается, вызывая к жизни все новые формы обеспечения исполнения обязательств. К.Маркс отмечал, что в капиталистической системе производства „все связи процесса воспроизводства покоятся на кредите" . И далее, „кредит ускоряет развитие материальных производительных сил и создание мирового рынка, доведение которых как материальных основ новой формы производства до известной высокой степени развития и составляет историческую задачу капиталистического способа производства. Вместе с тем кредит ускоряет насильственные взрывы этого противоречия, кризисы, и тем самым усиливает элементы разложения старого способа производства" .
В капиталистических странах ежемесячно возникают долги на миллиарды. Например, по мнению американских юристов Дейвенпорта и Мюррея, американская экономика строится на кредите. „Сумма кредитов, предоставленных в этой стране, просто ошеломляет. Например, общая сумма потребительского кредита по состоянию на конец декабря 1977 года составила по данным Федерального резервного управ-
В отношении способов обеспечения исполнения договора, предусмотренных советским законодательством, см., в частности, Садиков О.Н. Обеспечение исполнения внешнеторгового договора. - М.: Всесоюзная
академия внешней торговли, 1979. р Маркс К., Энгельс Ф. Соч. 2-е изд., т.25, ч.П, с.33.
3 Там же, т.25, ч.І, с.484, 485.
ления 216, 56 млрд. долл. США" 1. Почти вся эта задолженность воз-воящается в установленные сроки. Однако часть долгов не возвращается, что не устраивает кредиторов. Чтобы довести до максимума вероятность конечного платежа, кредиторы принимают обеспечение, причём создание обеспечения в равной мере отвечает интересам и должника, ибо в этом случае ему легче получить займ.
Исторически по-разному вырабатывались подходы к обеспечению сделок в странах континентальной Западной Европы и в странах, воспринявших английскую систему права. В первых странах виды обеспечения сделок называются способами обеспечения исполнения обязательств и в основном относятся к сфере действия обязательственного права. В странах же общего права они получили название обеспечительных интересов, и по своей природе представляют собой комбинацию вещных и обязательственных прав.
В конце прошлого века начинается процесс интернационализации капитала, т.е. выхода избытка национального капитала за пределы национальных границ. „На пороге XX века мы видим образование иного рода монополий: во-первых, монополистических союзов капиталистов во всех странах развитого капитализма; во-вторых, монополистического положения немногих богатейших стран, в которых накопление капитала достигло гигантских размеров. Возник громадный ^избыток капитала" в передовых странах" . В этот же период начина-
Davenport, W.B., and Murray, D.R. , Secured transactions,
American Law Institute - American Bar Association, Philadelphia, Penn., 1978, p.1.
2 Ленин В.И. Империализм, как высшая стадия капитализма. - Полн.
собр. соч., т.27, с.359.
ется и соперничество между данными двумя подходами к обеспечению сделок, основанными на разных концепциях права собственности, принятых в этих странах. В наше время тенденции, проявляющиеся в области обеспечения сделок, указывают на то, что чаша весов в этом соперничестве бесповоротно склоняется к англо-американской концепции обеспечения, как объективно более приспособленной к потребностям торгового оборота в капиталистических странах.
Хотя, как известно, обеспечение может создаваться и в недви^ жимом, и в движимом имуществе, данное исследование ограничивается обеспечительными интересами, устанавливаемыми на движимость. Причин этому несколько. Включение в объект исследования обеспечения сделок, создаваемого в недвижимости, как представляется, неоправданно расширило бы его сферу, а также значительно сузило бы возможности более глубокого изучения проблем, относящихся к обеспечительным интересам в движимости. Кроме того, большое значение имеет исторический аспект возникновения и развития обеспечительных интересов в движимом имуществе. 3 период становления капитализма, когда начался процесс кодификации права, основным видом имущества была недвижимость, и первоначально обеспечительные интересы устанавливались главным образом на недвижимое имущество. Во второй половине прошлого века в этих странах стал утверждаться монополистический капитал. В частности, в США ппоследняя треть XIX века ... является пр-риодпм пепепастания капиталистической экономики, основанной на свободной конкуренции, в экономику империализма с установлением господства банков и монополий" .
1 Мозолин В.П. Корпорации, монополии и право в США. - М.: Из-во Ш?У, 1966, с.37,
В этот период обеспечительные интересы в недвижимости начинают постепенно терять своё значение, поскольку первостепенную роль стало играть уже движимое имущество. Отсюда вытекает необходимость и обусловленность первоочередного развития обеспечительных интересов в движимом имуществе. Сказанное, однако, не означает, что недвижимое имущество - и прежде всего земля и строения - утратило свою роль.
^ Деление вещей на недвижимые и движимые по-прежнему сохраняет своё значение в буржуазном гражданском праве . Оно осуществляется не только на основе естественных свойств имущества, но и с учетом его хозяйственной важности, возможности регистрации прав на это имущество и т.п. В социальном отношении, как неоднократно отмечалось в советской юридической литературе, к делению вещей подходят с формально-юридической точки зрения.
В связи с задачами настоящего исследования большое значение приобретает определение понятия движимого имущества, которое не совпадает в ппаве пазличных стран. В ряде стран понятие движимого имущества является ограниченным и из него исключается такое имущество, как суда, самолеты, железнодорожные составы и даже промыш-
ленное оборудование . В других странах принято более широкое понятие движимого имущества. Например, в США, Англии, Канаде и т.д. вышеуказанное имущество считается движимым, хотя для него и уста-
Гражданское и торговое право капиталистических стран. - Учеб.
пособие под оед, В.п. Мозолина и М.И.Кулагина. - М.: Высшая школа,
1980, с.119. р См., например, статьи 524 и 525 ФГК и закон ФРГ от тз февраля
1940 года. ФЬе French Civil Code, translated by John H. СгаЪЪ,
Fred B. Rothman and Co., South Hackensack, Hew Jersey, 1977,
pp. 129, 130.
новлен особый режим. Во всех странах в понятие движимости не включаются земля и те вещи (например, здания, сооружения и т.п.)» которые более или менее постоянно с ней связаны. К нему относят «все другие вещи, на которые распространяются индивидуальные права, независимо от того, являются ли они телесными или бестелесными" (матеопальными или нематериальными) . В некоторых правовых системах движимым имуществом считают имущество, «которое может быть перемещено без изменения его характера" (amotio de loco ad locum) .
Ограничение объекта данного исследования обеспечением в движимости объясняется ещё и международным аспектом обеспечительных интересов. Недвижимое имущество неизменно находится в одном и том же месте, тогда как движимые вещи, а в условиях капитализма - это, прежде всего, товары, могут бесконечно перемещаться, в том числе и за пределы национальных границ. В таких случаях возникают ситуации, когда .движимое имущество, будучи обременённым обеспечительными интересами, попадает в результате какой-либо внешнеторговой сделки на территорию другого государства, порождая отдельные проблемы гражданско-правового характера, связанные с наличием в нём обеспечения.
В случае неисполнения обязательства и, следовательно, необходимости реализации обеспечительного интереса возникает ряд вопросов. Во-первых, какой закон следует применять - страны-экспор-
'Cribbet, John Е., Principles of the Law of Property, Brooklyn, The Foundation Press, Inc., 1962, p. 9»
?Pena, P.P., Compendio de Derecho civil Espanol, tercera edicion, Ediciones Piramide, S.A., Madrid, 1976, vol. I, p. 409.
тера или страны-импортера? Во-вторых, что делать, если право страны-импортера не предусматривает того способа обеспечения, которым обременен попавший на её территорию тпвао? В-третьих, если будет решено, что данный обеспечительный интерес, созданный в стпане--экспортере, невозможно реализовать в стране-импортере, то следует ли адаптировать его в соответствии с законодательством страны--импортера? Далее, сохраняет ли адаптированный обеспечительный интерес свою силу в полном объёме? На эти и другие вопросы ответов пока нй найдено.
Такого рода проблемы стали настолько острыми, что их рассмотрением была вынуждена заняться Комиссия Организации Объединённых Наций по праву международной торговли (ЮНСИТРАЛ). Под её эгидой был проведен ряд исследований об обеспечительных интересах, в том числе фундаментальное исследование, подготовленное профессором Ульрихом Дробнигом из Института зарубежного и международного частного права и". Макса Планка (ФРГ), и исследование, касающееся
практической возможности разработки единообразных правил для ис-
пользования в финансировании торговли . Комиссия, однако, пока
не вынесла каких-либо рекомендаций по разрешению этих проблем, что ещё раз подчеркивает их сложность.
1 Международные платежи - исследование об обеспечительных интересах, док. ООН A/CH.9/I3I от 15 февраля 1977 года; Обеспечительные интересы - практическая возможность разработки единообразных правил для использования в финансировании торговли, док. ООН А/ОТ. 9/Т65 от 17 мая 1979 года. Обеспечительные интересы - вопросы, которые необходимо рассмотреть при подготовке единообразных норм, док. ООН А/СН.9/186 от Тв мая 1980 года.
Помимо проблем, вызванных тем, что национальные границы пересекают товары, обремененные обеспечительными интересами, возникают и проблемы иного свойства. Хорошо известно, что кредитование является характерной особенностью международной торговли в наше время. Более того, сейчас почти все внешнеторговые сделки предусматривают предоставление кредитов. В системе кредитования обеспечительные интересы играют огромную роль, поскольку продавец или финансовое учреждение, намеревающиеся предоставить кредит, заинтересованы в его обеспечении. С учетом этого легко сделать прогноз на будущее: с ростом объёма международной торговли будут расти и потребности в кредитах и в их обеспечении, а следовательно все больше будет ощущаться необходимость в единообразном регулировании этих вопросов во всех странах, с тем чтобы избежать возникновения связанных с ними внешнеторговых споров, число которых, нуж-
но сказать, увеличивается . Поэтому роль обеспечительных интересов в дальнейшем будет неуклонно возрастать.
Данное исследование ограничивается также в плане его географического охвата. Анализируемые законодательные акты и научная литература, касающиеся обеспечительных интересов в движмости, относятся главным образом к США, Англии, Канаде, Франции, ФРГ, Италии и в меньшей степени к Австралии, Испании, Нидерландам, Швеции, Шотландии и Швейцарии. В объект исследования не вошли Япония и ряд стран Азии, в которых обеспечительные интересы в движимом
1 Ульрих Дробниг отмечает, что пВ Европейском сообществе и в Европе в целом в последние годы наблюдался рост числа дел, в которых предметом спора был режим обеспечительных интересов, созданных за границей". См. док. ООН A/CN.9/I3I, с.156.
имуществе получили определенное развитие .
С учётом вышеизложенных положений и соображений диссертационная работа преследует следующие цели:
проведение исторического и социально-экономического анализа причин и предпосылок возникновения в развитых капиталистических странах двух концепций обеспечения исполнения обязательств (сделок);
изучение правовой природы обеспечительных интересов в движимости;
выявление особенностей правового регулирования создания и реализации обеспечительных интересов на основе критического анали-
1 См. Gautama, S. and others, Credit and Security in Indonesia, St.Lucia, University of Queensland Press, 1973; Koh Kheng Lian and others, Credit and Security in Singapore, St.Lucia, University of Queensland Press, 1973; Hisashi Tanikawa and others, Credit and Security in Japan, St.Lucia, University of Queensland Press, 1973; Yoon Chick Kwaek and others, Credit and Security in Korea,St.Lucia, University of Queensland Press, 1973; Weerasooria, W. and others, Credit and Security in Ceylon (Sri Lanka), St.Lucia, University of Queensland Press, 1973; boh Jen-kong and others, Credit and Security in the Republic of China, St.Lucia, University of Queensland Press, 1973; Sixfco T.J. de Guzman and others, Credit and Security in the Philippines, St.Lucia, University of Queensland Press, 1973; Tingsabadh, Ch. and others, Credit and Security in Thailand, St.Lucia, University of Queensland Press,
1974. См. также работу, обобщающую исследования по этим странам: Allan, D.E. and others, Credit and Security: The Legal Problems of Development Financing, St.Lucia, University of Queensland Press, 1974, Hew York, Crane, Russak & Company,Inc.,1974.
за соответствующего законодательства стран англо-американского права и стран континентальной Западной Европы;
установление и исследование с учетом нормативного материала соответствующих стран категорий обеспечительных интересов по основаниям их возникновения и по их содержанию;
рассмотрение сущности, целей и методов формализации обеспечительных интересов, а также её последствий для различных сторон гражданско-правовых отношений, связанных с обеспечением сделок;
изучение проблем признания обеспечительных интересов, созданных за рубежом, а также вопросов, возникающих в связи с необходимостью их единообразного правового регулирования в различных странах.
Теоретическую и методологическую основу диссертации составляют труды основоположников марксизма-ленинизма, документы и решения КПСС, а также выступления руководителей нашей партии и государства.
Наряду с трудами советских юристов, в диссертации широко используются работы зарубежных специалистов в области права, с которыми автор имел возможность ознакомиться в период работы в Секретариате ООН в Нью-Йорке, а также во время служебных командировок в Вену, Женеву и Мадрид.
Были использованы также некоторые документы Комиссии ООН по праву международной торговли. Кроме того, значительное внимание в работе уделяется анализу соответствующих законов капиталистических стран, относящихся к вопросам обеспечения исполнения обязательств.
В диссертации широко применяются исторический и сравнительно-правовой методы исследования. В историческом аспекте рассматрива ются причины появления в капиталистических странах двух разных
концепций права собственности, из которых вытекают два различных подхода к обеспечению исполнения обязательств. С помощью сравнительно-правового метода анализируется соответствующий нормативный материал стран общего права и стран континентальной системы права.
Научная новизна диссертации заключается в том, что она представляет собой первую в советской юридической литературе попытку раскрыть с марксистско-ленинских позиций значение и сущность института обеспечительных интересов в гражданском и торговом праве капиталистических стран.
Выдвинуто положение о том, что различия между способами обеспечения исполнения обязательств, существующими в континентальном праве, и обеспечительными интересами, известными в англо-американском праве, объясняются разными концепциями вещных прав и в первую очередь права собственности, исторически сложившимися в этих странах. Дается анализ двух концепций вещных прав.
Раскрывается понятие и правовая природа обеспечительных интересов в движимом имуществе, а также даётся их определение.
Путём анализа соответствующего нормативного материала капиталистических стран устанавливаются особенности правовой регламентации порядка создания и реализации обеспечительных интересов в случае неисполнения обязательств.
С учетом законодательства, касающегося обеспечения сделок, исследуются категории обеспечительных интересов по основаниям их возникновения, по их содержанию и по их субъектному составу. Сделан вывод о том, что непос^ссорные обеспечительные интересы, создание которых не влечет за собой передачи обремененного имущества во владение кредитора, получают в наше время намного большее распространение, чем классические посессорные виды обеспечения сделок.
Возрастание значения непосессорных способов обеспечения сделок объясняется усилением неустойчивости капиталистической ЭКОНОМИКИ и, следовательно, стремлением буржуазного права предоставить кредитору новые, более действенные и перспективные гарантии платежеспособности должника.
Рассматриваются сущность, цели и методы формализации обеспечительных интересов; определяются последствия их формализации для должника, кредитора и третьих сторон, выражающиеся в придании обеспечительному интересу преимущественной силы перед правами третьих сторон, т.е. придании ему такого статуса, который значительно расширяет возможности его реализации по отношению к требованиям третьих сторон и, следовательно, повышает его эффективность как средства обеспечения нормального функционирования института кредитных отношений в капиталистических странах.
Обосновывается точка зрения о том, что в связи с постоянным ростом объёма мировой торговли и числа заключаемых торговых сделок неизменно усиливается потребность в обеспечении коммерческого кредитования, а следовательно - необходимость в единообразном правовом регулировании обеспечения исполнения обязательств в разных странах, излагаются возможные варианты решения вопросов, связанных с таким регулированием.
Положения данного исследования и содержащиеся в нем выводы используются при чтении курсов: цГражданское и торговое право капиталистических стран" и иПравовое регулирование внешней торговли" на кафедре гражданского и уголовного права факультета экономики и права Университета дружбы народов им. П.лумумбы. Они могут учитываться при изучении аналогичных курсов в других высших учебных заведениях, а также использоваться советскими внешнеторговыми организациями в их практической деятельности.
Похожие диссертации на Обеспечительные интересы в движимом имуществе по праву кап. стран
