Содержание к диссертации
Введение
Глава 1. ТРАНСАКЦИОННЫЕ ИЗДЕРЖКИ:
ОЦЕНКА ДИНАМИКИ И СПОСОБЫ МИНИМИЗАЦИИ
1.1. Классификация трансакционных издержек
1.2. Анализ динамики трансакционных издержек в России после распада СССР
Оценка динамики эксплицитных трансакционных
издержек на микроуротше 17
Оценка динамики эксплицитных трансакционных
издержек на макроуровне 21
Гипотеза о динамике имплицитных трансакционных издержек 23
1.3. Способы минимизации трансакционных издержек 27
Оптимизация распределения прав собственности 27
Оптимизация размера рынков: интернализация 32
Определение размера рынков: централизация 36
Другие способы минимизации. Взаимосвязь способов 40
Выбор объекта прикладных исследований 42
Глава 2 ИНСТИТУЦИНАЛЬНАЯ РЕФОРМА
В СФЕРЕ ИНФРАСТРУКТУРЫ 44
2.1. Особенности бизнеса в сфере инфраструктуры 45
Понятие инфраструктуры 45
Кризис финансирования инфраструктурных
проектов s конце XX в. 48
Специфика инфраструктурного проекта 51
Инфраструктурные сети как естественные монополии 53
2.2. Классическое регулирование естественной монополии versus торги за франшизу
Торги за франшизу на естественную монополию как
организационное нововведение (простая модель) 57
Недостатки простой модели торгов за франшизу:
аргументы и контраргументы 58
Возможное решение проблемы обеспечения конкуренции:
«отделение» сети от операций (расширенная модель) 62
Институциональные формы деятельности частных
фирм в сфере инфраструктуры 64
Анализ конкретной ситуации 66
Приложение. Приватизация железных дорог в Великобритании 68
Железные дороги до преобразований 68
Процесс структурной реорганизации 70
Реорганизация государственного управления
железнодорожной отраслью 1Z
Глава 3 ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ ПРЕОБРАЗОВАНИЯ
В КРЕДИТНО-ФИНАНСОВОЙ СФЕРЕ ?7
3.1. Особенности бизнеса в кредитно-финансовой сфере 77
Повышенные риски потери ликвидности 78
Институциональные причины повышенных рисков 82
О двойственной природе инструментов
Центрального банка 88
Влияние указанных факторов на величину
трансакционных издержек 92
3.2. Двухуровневая банковская система
Q4 versus "свободное" банковское дело
Простая модель "свободного" банковского дела 95
Недостатки модели 97
і.
3.3. Организация страхования депозитов 100
Необходимость 101
Принципы организации 105
Негативные последствия 11"
Библиография И8
Введение к работе
В настоящей работе предпринята попытка дальнейшего развития и операционализации теории прав собственности и трансакционных издержек в части исследования институциональных преобразований, необходимых для снижения или хотя бы замедления роста совокупных эксплицитных трансакционных издержек. Нет никаких оснований полагать, что рост этих издержек наблюдается только в периоды кризиса или упадка национальных экономик. Во —первых, число проведенных статистических изысканий по данной проблеме крайне незначительно. Так, А.Е. Шаститко насчитывает только три попытки количественной оценки динамики трансакционных издержек (предпринятых Г. Демсецом в 1968, Д. Нортом и Дж. Уоллисом в 1987 и В. Кокоревым в 1996 г.)'. Во —вторых, в результате этих исследований был зафиксирован рост эксплицитных трансакционных издержек как в России, так и в США причем в разных фазах колебания конъюнктуры. В —третьих, для того чтобы делать выводы об эффективности функционирования той или иной национальной экономики, необходим также анализ динамики как имплицитных трансакционных, так и совокупных трансформационных издержек. Следует учитывать и то, что разные сферы экономики вносят разную "лепту" в общий объем трансакционных издержек в разные периоды времени.
Проведению подобных масштабных сопоставлений мешает прежде всего "размытость" содержания самого понятия трансакционных издержек и отсутствие их развернутой классификации, Так, мы должны отличать чисто статистические трудности оценки величины имплицитных трансакционных издержек от трудностей "расчета согласия" (термин Дж, Бьюкенена) по поводу того, что означает этот термин. Важно не то, ведутся ли открытые споры о содержании какого —либо понятия, которым оперируют сторонники новой институциональной теории. Никаких дискуссий может и не быть, но само понятие остается размытым, что затрудняет соединение различных моделей. Важен сам факт определенности. Достижение согласия о категориальном аппарате сократит издержки исследований и повысит эффективность научного обмена. Дж. 1 Шаститко А.Е. Трансакционные издержки [содержание, оценка н взаимосвязь с проблемами трансформации). — Вопросы экономики, 1997, №7, с. 71.
Стиглиц приводит замечательный пример, который мог бы проиллюстрировать мою мысль: "Предположим, что на нас свалились с неба стодолларовые бумажки, причем ровно столько, что на каждого пришлось по одной (к вопросу о нейтральности денег пример не имеет никакого отношения — В.К.). Предположим также, что все мы заняты в это время производственной деятельностью. Если мы сможем договориться, то всем будет выгодно сначала закончить работу, а затем наклониться и взять деньги. Но такое поведение не вытекает из равновесия по Нэшу: при условии, что все продолжают работать, каждому в отдельности выгодно нагнуться и подобрать как можно больше купюр. Конечно, если так поступят все, то у каждого окажется по стодолларовой купюре. Но при этом все мы понесем производственные потери, которых могло бы и не быть, а в результате все мы проиграем''2. Я надеюсь, что эффективная стратегия поведения при обмене научными идеями более реалистична, чем эффективная стратегия в этом примере.
Предлагаемая мною классификация трансакционных издержек приведена в первой главе настоящей работы. Там же дан анализ динамики трансакционных издержек в России после распада СССР, обсуждены основные возможные способы минимизации их эксплицитной составляющей. В двух других главах выполнены прикладные исследования — сопоставлены альтернативные направления преобразований современной институциональной среды сферы инфраструктуры (глава 2) и кредитно-финансовой сферы (глава 3} в условиях роста совокупных трансакционных издержек агентов, функционирющих в этих сферах экономики3. Хотя на первый взгляд, вероятно, может показаться, что все модели работы конструируются вне какого —либо страноведческого аспекта, подавляюще большинство сделанных в ней выводов может быть использовано при составлении программы институциональной реформы соответствующих сфер экономики России. 2 Сгнглиц Дж. О создании финансовых систем в странах Восточной Европы, вступивших на путь демократии. — В сб.: Становление рыночной экономики в странах Восточной Европы.М.: РГТУ, 1994, с. 270. 3 Обоснование выбора именно этих сфер экономики в качестве объекта исследования содержится в заключительном разделе первой главы.
