Содержание к диссертации
ВВЕДЕНИЕ 3
1. Теоретические аспекты развития региональных социально экономических систем 11
1.1. Регион как социально-экономическая система 11
1.2. Факторы и условия развития и функционирования региональных социально-экономических подсистем 23
1.3. Основные направления взаимодействия реального и банковского секторов региональной экономики 38
2. Анализ развития реального и финансового секторов экономики региона и оценка эффективности их взаимодействия
2.1. Анализ развития реального и банковского секторов экономики региона 59
2.2. Оценка эффективности взаимодействия реального и банковского секторов региональной экономики 84
2.3. Методика выявления пространственной поляризации в развитии банковского и реального секторов экономики регионов СКФО 97
3. Совершенствование функционирования региональных социально экономических подсистем на основе модификации механизма взаимодействия реального и банковского секторов экономики территории 105
3.1. Методика оценки кредитного потенциала региона 105
3.2. Модель оптимизации финансовых потоков в банковском синдицированном кредитовании 122
3.3. Механизм управления финансовым обеспечением развития реального сектора экономики региона на основе синдицированного кредитования 136
3.4 Разработка концепции развития РСЭС на основе повышения эффективности взаимодействия банковского и реального секторов региональной экономики на основе программно-целевого подхода... 151
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 163
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК 166
ПРИЛОЖЕНИЯ 1
Введение к работе
Актуальность темы исследования. Комплексное и многоаспектное развитие региональных социально-экономических систем (РСЭС) зависит от экономического состояния системоформирующих компонентов. Центральным звеном регионального производственного комплекса, формирующего добавочный продукт, является реальный сектор экономики, для устойчивого функционирования которого необходима действенная организация финансовых потоков. Трансформационные процессы, происходившие в российской экономике, и развитие федерализма привели к значительным изменениям в хозяйственной структуре регионов. Региональные подходы к организации пространственной экономики диктуют необходимость совершенствования организационно-экономического механизма взаимодействия реального и банковского секторов.
Последствия экономического кризиса привели к сокращению банковской активности в сфере взаимодействия с предприятиями реального сектора экономики и, как следствие, обусловили снижение объемов производства, рост уровня безработицы, снижение валового регионального продукта. При этом развитие отдельных территорий в контексте обозначенных тенденций происходит неравномерно, что усилило стратификацию территориальных единиц по уровню социально-экономического развития. Вместе с тем, проблемы выявления пространственной поляризации РСЭС являются недостаточно изученными и требуют совершенствования методических подходов и развития теоретических положений в исследуемой области, что и обуславливает актуальность и своевременность инициируемого исследования.
Степень разработанности проблемы. Исследование теории и практики развития региональных социально-экономических подсистем на основе совершенствования механизма взаимодействия реального и банковского секторов связано с развитием рыночных отношений и требует разработки специальных методических подходов.
Теоретические и практические аспекты развития региональной экономики исследованы и представлены в трудах А.А. Воронина, А. Вебера, В.И. Видяпина, А.И. Гаврилова, А.Г. Гранберга, Г.В. Гутмана, А.Г. Дружинина, А.Ч. Ионова, Н.П. Кетовой, В. Кристаллера, X. Р. Ласуэна, А. Леша, Ф. Перу, В.П. Овчинникова, П. Потье, И. Тюнена и других.
Вопросам организации функционирования банковского сектора экономики территории посвящены работы отечественных и зарубежных авторов: Б. Бухвальда, К. Гавальда, Ю.В. Головина, С.Л Ермакова, А.Г. Кима, О.И. Лаврушина, СР. Моисеева, В.А. Москвина, Г.С. Пановой, И.В. Пещанской, К.Р. Тагирбекова и ряда других.
Соответствие темы диссертации требованиям паспорта специальностей ВАК. Исследование выполнено в рамках специальности 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством (региональная экономика) и соответствует п. 5.9 - «Исследование тенденций, закономерностей, факторов и условий функционирования и развития региональных социально-экономических подсистем» и п. 5.17 -«Региональное стратегическое планирование; региональные программы развития; экономические проблемы федерализма; экономическая симметрия и асимметрия в развитии Российской Федерации; проблемы разграничения полномочий и предметов, ведения и эффективность государственного управления в территориальном аспекте; экономические проблемы местного самоуправления», а также специальности 08.00.10 — Финансы, денежное обращение и кредит (кредит и банковская деятельность) в соответствии с п. 9.4 — «Развитие инфраструктуры кредитных отношений современных кредитных инструментов, форм и методов кредитования» Паспорта специальностей ВАК Министерства образования и науки РФ (экономические науки). Цель диссертационной работы состоит в исследовании развития региональных социально-экономических систем на основе формирования и функционирования механизма взаимодействия реального и банковского секторов экономики территории.
Поставленная цель потребовала постановки и решения взаимосвязанных задач, определяющих логику исследования:
изучить теоретические аспекты идентификации региональных социально-экономических систем;
уточнить сущность организационно-экономического механизма взаимодействия реального и банковского секторов экономики территории и выделить характерные его организационные модели;
- выполнить оценку состояния и выделить тенденции развития реального и банковского секторов экономики территории, а также факторы экономической среды, определяющие эффективность их взаимодействия в субъектах СКФО и ЮФО;
- разработать инструментарий построения типологии и выявления асимметрии, а также пространственной поляризации регионов по уровню взаимодействия реального и банковского секторов экономики территории;
- обосновать модели повышения эффективности развития РСЭС с использованием программ формирования банковского сектора и его взаимодействия с реальным сектором экономики территории;
- разработать методику оценки кредитного потенциала региона и обоснования необходимости синдицированного кредитования в рамках. экономики территории;
разработать модели эффективного функционирования синдицированных банковских подсистем в регионе;
выработать организационно-методические рекомендации по совершенствованию инфраструктурного обеспечения синдицированного (консорциального) кредитования экономических субъектов региона. Предметом исследования являются комплекс теоретико-методических вопросов анализа и оценки асимметрии и пространственной поляризации РСЭС по уровню развития и эффективности механизма взаимодействия реального и банковского секторов экономики территорий, а также инструментарий формирования синдицированной системы кредитования в регионе.
Объектом исследования являются региональные социально-экономические системы Юга России.
Теоретической и методологической основой исследования явились фундаментальные концепции и гипотезы, обоснованные и представленные в научных трудах и публикациях ведущих зарубежных и отечественных ученых в области региональной экономики по проблемам повышения эффективности взаимодействия реального и банковского секторов экономики территории.
В качестве информационной базы в диссертации использованы статистические данные Федеральной службы государственной статистики Российской Федерации, материалы справочников и методических изданий, а также статистические и аналитические данные, приводимые в специализированных источниках, материалах научно-практических конференций, статьях научных изданий и периодической печати по фундаментальным проблемам формирования и функционирования реального и банковского секторов экономики регионов. Обработка информации проводилась с использованием компьютерных технологий и применением программных средств общего и специального назначения.
Инструментально-методический аппарат исследования представляет собой сочетание базовых методов научного познания, таких как системно-функциональный анализ, исторический, сравнительный, экономико-статистический анализ (графический, факторный, кластерный).
Нормативно-правовую базу исследования составили программно-прогнозные разработки, законодательные и нормативные документы государственных органов Российской Федерации, а также нормативно-правовые акты регионов Юга России.
Научная новизна исследования состоит в комплексном решении научной проблемы повышения эффективности развития РСЭС на основе совершенствования организационно-экономического механизма взаимодействия реального и банковского секторов региональной экономики.
Среди полученных научных результатов, обладающих новизной и определяющих приращение знаний в исследуемой области выделяются:
по специальности 08.00.05 — Экономика и управление народным хозяйством (региональная экономика):
- теоретически обоснована и предложена концептуальная модель идентификации социально-экономической системы региона, состоящая из четырех целостных блоков: синтетические подходы к интерпретации, признаки регионального определения, элементы экономической системы, базовые функции;
- обосновано и предложено теоретико-модельное представление развития механизма взаимодействия реального и банковского секторов экономики территорий, что позволило выделить четыре типичных организационных модели их взаимодействия с учетом инкорпорирования интересов населения и властных структур региона с последующей графической и экономической интерпретацией данных моделей;
- выделены региональные тенденции и закономерности формирования реального и банковского секторов экономики субъектов федеральных округов Юга России, а также предложена классификация факторов их функционирования и развития, выполненная с использованием метода Ранганатана, что позволило структурировать элементы экономической среды по заданному множеству оснований, учет которых дает возможность своевременно адаптировать целевую программу совершенствования взаимодействия исследуемых секторов экономики; - разработан методический подход к формированию типологии регионов, позволяющий комплексно диагностировать трансграничное сегментирование территорий в разрезе двух многомерных параметров РСЭС:
наличие ресурсной базы банковского сектора и эффективность его взаимодействия с реальным сектором экономики региона; предложен комплекс методов выявления асимметрии и пространственной поляризации территорий по уровню данных параметров, что дало возможность определить «проблемные зоны» в развитии РСЭС и доказать объективную необходимость применения адаптивно-селективного подхода к программно целевому регулированию исследуемой области;
- предложена структурно-логическая модель разработки концепции поэтапного повышения эффективности развития РСЭС на основе консолидации разработанной матрицы соотнесения контурных мероприятий предложенного комплекса программ и типов регионов, а также проекта трехуровневой структуры управления её реализацией.
по специальности 08.00.10. — Финансы, денежное обращение и кредит (кредит и банковская деятельность):
- разработана методика оценки кредитного потенциала региона и уровня его использования с применением комплекса экономико-статистических показателей, позволяющих учитывать вариацию кредитных возможностей региональных банков;
- предложена модель оптимизации синдицированной системы кредитования, обеспечивающая максимизацию доходов и эскалацию социально-экономического положения региона на основе рационализации использования кредитного потенциала участников синдиката;
- выработаны организационно-методические рекомендации по развитию инфраструктуры синдицированного кредитования в части создания аккредитованного регионального расчетного центра, выполняющего расчетные функции во взаимоувязке с аккумулированием и перераспределением долговой нагрузки филиалов кредитных организаций и последующим мониторингом использования кредита заемщиком.
Практическая значимость проведенного исследования заключается в том, что оно доведено до конкретных рекомендаций и уровня рабочих методик, а полученные научные результаты могут быть использованы при обосновании совершенствования регионального механизма взаимодействия реального и банковского секторов региональной экономики.
Самостоятельное практическое значение имеют:
- классификация факторов функционирования и развития реального и банковского секторов экономики территорий;
- методический подход к формированию типологии РСЭС по уровню ресурсной базы банковского сектора и эффективности его использования;
комплекс методов оценки асимметрии и пространственной поляризации территорий по уровню развития реального и банковского секторов экономики и эффективности их взаимодействия;
- структурно-логическая модель разработки концепции поэтапного повышения эффективности развития РСЭС, методические рекомендации по развитию инфраструктуры консорциальных кредитов,
-методические рекомендации к составлению комплексных целевых программ развития банковского сектора региональной экономики.
Основные положения диссертации могут найти практическое применение в Министерствах экономического развития и торговли регионов Юга России при составлении стратегии развития реального и банковского секторов экономики, региональных подразделениях ЦБ РФ и в коммерческих банковских структурах региона. Отдельные положения могут быть использованы в высших учебных заведениях при подготовке специалистов, бакалавров и магистров.
Апробация результатов исследования. Результаты, выводы, рекомендации проведенных исследований докладывались и получили положительную оценку на международных, региональных научно-практических конференциях, проводимых Ставропольским государственным аграрным университетом.
Основные результаты исследования были опубликованы в журналах «Региональная экономика: теория и практика»и «Финансы и кредит» .
Разработанные автором методические подходы к формированию типологии и оценке асимметрии и пространственной поляризации территорий по уровню развития и эффективности взаимодействия реального и банковского секторов экономики приняты и используются министерством финансов Ставропольского края (акт внедрения от 10 февраля 20 Юг).
Отдельные положения диссертационного исследования используются в учебном процессе автономной некоммерческой организации «Центр развития образования и науки учетно-финансового факультета Ставропольского государственного аграрного университета (акт внедрения от 19 января 2010г.).
Публикации результатов исследования. Основные положения диссертации опубликованы в 10 работах, общим объемом , в том числе 6 статей в изданиях, рекомендованных ВАК Российской Федерации.
Структура диссертационной работы обусловлена целью и задачами, поставленными и решенными в ходе исследования. Диссертация состоит из введения, трех глав, заключения, содержит 21 таблицу, 28 рисунков, 4 приложения, библиографический список включает 184 наименования.
Во введении обоснована актуальность исследования, определяются ее цели и задачи, предмет и объект исследования, научная новизна и практическая значимость исследования.
В первой главе «Теоретические аспекты развития региональных социально-экономических систем» теоретически обоснована концептуальная модель идентификации региональной социально-экономической системы, предложено теоретико-модельное представление развития механизма взаимодействия реального и банковского секторов экономики территорий, выделены организационные модели взаимодействия исследуемых секторов экономики региона; дана фафическая и экономическая интерпретация выделенных типовых моделей взаимодействия реального и банковского секторов экономики.
Во второй главе «Анализ развития реального и банковского секторов экономики региона и оценка эффективности их взаимодействия» произведен анализ условий функционирования реального и банковского секторов экономики региона; разработан методический подход к формированию типологии регионов и предложен комплекс методов выявления асимметрий и определению пространственной поляризации территорий по уровню развития реального и банковского секторов экономики и эффективности их взаимодействия.
В третьей главе «Совершенствование функционирования региональных социально-экономических подсистем на основе модификации механизма взаимодействия реального и банковского секторов экономики территории» разработана методика оценки кредитного потенциала региона, синтезирована модель оптимизации обеспечения эффективного функционирования синдицированных банковских систем в регионе; выработаны организационно-методические рекомендации по совершенствованию инфраструктурного обеспечения консорциального кредитования субъектов реального сектора экономики территорий; разработана концепция развития РСЭС на основе повышения эффективности взаимодействия реального и банковского секторов
В заключении обобщены основные результаты проведенного исследования, сформулированы выводы и предложения.
