Введение к работе
Актуальность темы исследования. Перспективы социально-экономической стабилизации, преодоления кризисных явлений и роста производственной активности в экономике России напрямую связываются с проблемой активизации инвестиционной деятельности как в целом в российской экономике, так и в отдельных региональных социально-экономических системах. В связи с этим региональная экономика встала перед объективной необходимостью максимально адаптировать к сложившимся экономическим реалиям структуру своего инвестиционного сектора, которая должна обеспечивать эффективное взаимодействие между экономическими агентами, образующими основные подсистемы инвестиционного потенциала региона. Направления и перспективы повышения эффективности использования потенциала региональной экономики определяются как наличием инвестиционных ресурсов, так и способностью к их аккумуляции и рациональному перераспределению, которыми занимаются банки и другие институциональные инвесторы и участники рынка институциональных услуг в каждом из секторов региональной экономики.
В этой связи разработка основных проблемных вопросов активизации инвестиционной деятельности банков как ключевых инвестиционных институгов региона является в настоящее время крупной народнохозяйственной проблемой и одним из наиболее актуальных направлений научных исследований.
Степень разработанности проблемы. Диссертационное исследование базируется на методологических и теоретических разработках регионалистики и принципиальных вопросов взаимодействия экономики и деятельности инвестиционных институтов региона. В исследуемой области научные публикации можно условно сгруппировать по отдельным направлениям. Различные аспекты формирования и развития инвестиционных процессов на уровне регионов рассмотрены в многочисленных трудах отечественных и зарубежных исследователей.
В последние годы в нашей стране появились обширные теоретические и прикладные наработки по проблематике экономического регионализма, включая обоснование факторов, особенностей и моделей регионализации российской экономики (исследования Бильчака В., Бугаева В., Дмитриевой О., Добрынина А., Захарова В., Кистанова В., Лексина В., Некрасова Н., Швецова А. и др.), феномена экономического развития (Абалкина. Л., Белокрыловой О., Гайдара Е., Глазьева С, Иншакова О., Львова Н., Ясина Е. и др.). В отечественной экономической литературе можно отметить труды А. Аганбегяна, А.Г. Дружинина, З.Н. Козенко, В.В. Коломойцева, Л. Куракова, Л.Я. Лившица, В. Мальгина, О. Мамедова, Б. Райзберга, С. Тяглова и др.
Существенный вклад в разработку проблемных вопросов в сфере инвестиционной банковской деятельности внесли следующие известные отечественные специалисты в области банковского дела и банковского права: А. Братко, Э. Василишен, Я. Гейвандов, С. Голубев, Л. Маршавина, О. Прокофьева, А. Симановский, Г. Тосунян.
Среди работ зарубежных авторов можно отметить труды таких ученых, как: Дэвид Д. Ван-Хуз, Э.Кук, Роджер Л. Миллер, Э.Рид, Питер С. Роуз, Дж. Синки и др.
В последнее время в отечественной экономической литературе появляются публикации, посвященные выработке механизмов выхода из финансового и
экономического кризисов. В ходе их изучения и анализа была выявлена необходимость разработки на современном этапе комплексного подхода к теории и методологии регулирования организационно-экономических отношений в инвестиционной деятельности институтов региональной экономики.
Недостаточная степень научной разработанности концептуальных и методологических подходов к системному анализу экономических отношений в региональной инвестиционной сфере ощущаются очень остро. Несомненная теоретическая и практическая значимость повышения инвестиционной активности банков в региональной экономике обусловили выбор темы данного исследования, определили его основные направления, цели и задачи.
Цель и задачи исследования. Целью диссертационной работы является разработка теоретических подходов к исследованию институциональных мезо-факторов влияния банков на экономику региона, а также выработка практических рекомендаций по повышению эффективности их деятельности как ключевых инвестиционных институтов. Реализация основной цели работы предполагает постановку и решение следующих задач:
исследовать теоретические и методологические аспекты инвестиционной деятельности в современных условиях, выявить основные проблемы, сдерживающие процесс ее активизации, и определить инвестиционную парадигму региона;
установить мезофакторы внешней и внутренней среды, способствующие развитию инвестиционной деятельности в регионе;
анализ региональных особенностей инвестиционных процессов на примере Карачаево-Черкесской Республики и выявление предпосылок эффективного управления инвестиционными процессами в регионе;
оценить участие региональной банковской системы и банковских инструментов в реализации программ социально-экономического развития региона;
предложить комплекс рекомендаций по повышению инвестиционной активности банковской системы Карачаево-Черкесской Республики
Соответствие темы диссертации требованиям паспорта специальностей ВАК РФ: (экономические науки): 08.00.05 - «Экономика и управление народным хозяйством» - региональная экономика: п. 5.7. Исследование реакций региональных социально-экономических систем на изменение национальных макроэкономических параметров и институциональных условий. 5.9. Исследование тенденций, закономерностей, факторов и условий функционирования и развития региональных социально-экономических подсистем; 08.00.10 - «Финансы, денежное обращение и кредит»: п. 1.4. Финансы инвестиционного процесса, финансовый инструментарий инвестирования.
Объектом исследования является банковский сегмент инвестиционной инфраструктуры региональной экономики.
Предметом исследования выступают обусловленные спецификой мезо-экономических факторов организационно-экономические отношения, возникающие в процессе осуществления инвестиционной деятельности банков, как рефлексии на макроэкономические процессы.
Теоретическая и методологическая основа исследования. Теоретической базой исследования послужили фундаментальные труды видных отечественных и зарубежных ученых в области региональной и институциональной экономики, по различным аспектам теории банковского дела, положения дей-
ствующего инвестиционного и банковского законодательства.
Методологической основой являются положения об определенности инвестиционных процессов и параметров банковской деятельности на мезоуровне экономики динамикой функциональных и институциональных макрофакторов экономического развития.
Ииструментярно-мстодический аппарат представлен комплексом фундаментальных общенаучных методов научного познания, в частности, теории систем, историзма, единства качественного и количественного анализа, единства исторического и логического, взаимосвязи экономической теории, политики и практики. В процессе обоснования теоретических положений, выводов и рекомендаций использовался инструментарий структурно-функционального, субъектко-обьектного, табличного, графического, экономико-статистического, социологического и эмпирического методов познания. Системное применение общенаучных и частных методов анализа позволило избежать фрагментарности исследования и обеспечило достаточный уровень надежности и верификации полученных соискателем научных результатов.
Информационно-эмпирической базой исследования являются стати- _ стические и аналитические материалы, обзоры, опубликованные в отечественной и зарубежной литературе, методические материалы и экспертные оценки российских и зарубежных информационно-статистических и консалтинговых агентств, законодательные акты и нормативные документы РФ и Карачаево-Черкесии, регулирующие механизм функционирования банковской системы и реального сектора экономики, официальные материалы, опубликованные Федеральной службой государственной статистики, Центральным банком Российской Федерации (Банком России), Национальным Банком Карачаево-Черкесии Банка России и некоторые материалы, опубликованные в периодической печати, Интернет-ресурсы и др.
Научная новизна. В диссертации получены самостоятельные научные результаты, содержащие критическую массу новационного знания, которые обогащают и конкретизируют современное представление о региональных факторах и особенностях институционального становления, развития и повышения эффективности инвестиционной деятельности банков в современной России на мезоэкономическом уровне. Основные положення исследования, содержащие элементы научной новизны, состоят в следующем:
По специализации «региональная экономика»:
Выявлены на основе структурно-функционального анализа особенности инвестиционной деятельности банков в региональной экономике (наличие тесной взаимосвязи параметров деятельности банков с уровнем развития реального сектора экономики; приоритетность кредитного направления инвестиционной деятельности; низкая доля инвестирования в акции местных предприятий; высокий удельный вес краткосрочных вложений; использование лизинга в качестве своеобразной формы инвестиционного кредитования), что позволило сформировать региональную инвестиционную стратегию, адекватную парадигме перехода к постиндустриальному обществу.
Установлено посредством применения инструментария институциональной теории, что комплекс институциональных факторов, влияющих на инвестиционную привлекательность регшша-субъекта РФ (характер развития региональной экономики; наличие в ней точек (зон) инвестиционного роста; благоприятная институциональная среда инвестиционного процесса; способ и мера
участия государства в инвестиционных проектах; уровень развития законодательной базы; соотношение федеральной и региональной компонент инвестиционного процесса) обусловливает рефлексию региональной банковской системы на макроэкономическую ситуацию в контексте выбора парадигмы инвестиционной стратегии на мезоуровне, что позволит сформировать устойчивую динамику роста капитализации банковских и небанковских активов для привлечения дополнительных ресурсов на региональный инвестиционный рынок.
3. Разработан на основе диагностики состояния инвестиционной деятель
ности банков в регионе комплекс рекомендаций по совершенствованию форм и
методов взаимодействия всех участников инвестиционного процесса, усилению
его экологической и социальной ориентации и повышению инвестиционной ак
тивности банков в Карачаево-Черкесской Республике (совершенствование ин
ституциональной и пространственной структуры банковской системы региона,
ее участие в приоритетных направлениях развития мезоэкономики, активное
внедрение практики синдицированных кредитов и т.д.), что позволило нацелить
инвестиционную политику банков региона на эффективную финансовую под
держку программ его экономического и социального развития.
По специальности «.Финансы и кредит»:
Обоснована посредством реализации принципа территориального единства формирования ресурсов и функционирования банков необходимость создания опорного регионального банка для упрочения финансовых позиций регионального бюджета, местных органов власти, населения и реального сектора мезоэкономики, а также укрепления организационных, финансовых и кадровых связей с корпоративными клиентами, что позволило усилить аргументацию необходимости и целесообразности регулирующего воздействия государства на процесс нейтрализации нежелательных последствий возможного снижения доверия предприятий и населения к банковским сберегательным инструментам мобилизации инвестиционных ресурсов в нестабильной экономической среде.
Обоснованы посредством анализа «предшествующей траектории развития» (в терминах институциональной экономики - path dependence) и современных тенденций рыночной экономики основные направления совершенствования инфраструктуры инвестиционного процесса в Карачаево-Черкесской Республике (формирование целостного инвестопроводящего механизма; опережающее развитие инфраструктуры инвестиционного процесса; выделение "ядра развития" региона, ориентированного на зоны его экономического роста и концентрацию ресурсов; институционализация и спецификация системы бан-ковско-инвестиционного мониторинга; создание условий для формирования особых экономических зон), что позволило создать организационные предпосылки для снижения трансакционных издержек инвестиционной деятельности банков региона и высвободить ресурсы для скорейшего приближения перспективы их полноценной интеграции в качестве институционально зрелых игроков финансового рынка в микро-, мезо-, макро- и мировую финансовую архитектуру-
Теоретическая значимость работы определяется актуальностью тематики, основными выводами, полученными в ходе исследовании и содержащими в себе элементы научной новизны, и состоит в концептуальном осмыслении формирования и развития инвестиционной деятельности в масштабах экономического пространства региона. Проведенное исследование способствует более глубокому осмыслению основных закономерностей развития организационно-
экономических отношений в инвестиционном секторе региональной системы.
Практическая значимость работы. Практические рекомендации, полученные в работе, могут эффективно использоваться органами власти и финансовыми институтами при разработке и реализации программ социально-экономического развития территорий и при определении и обосновании стратегии развития институциональной среды функционирования и развития инвестиционного сектора региона. Результаты и выводы работы могут быть использованы в качестве теоретико-методологической базы исследования перспективных направлений и тенденции развития российской инвестиционной сферы.
Ряд положений и выводов диссертационной работы может использоваться в практике совершенствования содержания, структуры и методики преподавания ряда дисциплин («Региональная экономика», «Инвестиционный менеджмент», «Банковское дело» и др.) в учреждениях высшего и среднего специального профессионального образования.
Апробация результатов исследования. Основные концептуально-теоретические положения и выводы, а также прикладные рекомендации диссертационного исследования нашли отражение в докладах и в выступлениях автора и получили положительную оценку научной общественности на международных, всероссийских, региональных и вузовских научно-практических конференциях в Пензе, Черкесске, Кисловодске, Домбае (2005-2009 годы).
Результаты исследования апробированы, внедрены и используются в практической экономике в процессе активизации инвестиционной деятельности коммерческих банков Карачаево-Черкесской Республики при адаптации основных направлений совершенствования продуктовых линеек банковского сегмента инвестиционной сферы мезоэкономической системы с учетом региональной специфики, а также в методическом оснащении учебного процесса в ГОУ ВПО «Карачаево-Черкесская государственная технологическая академия» при чтении курсов «Региональная экономика», «Инвестиционный іиенеджмент», «Банковское дело» и т.д.
Публикации. По теме диссертации опубликовано 6 работ общим объемом 2,05 п.л. (из них авторских - 1,75 п.л.).
Структура работы. Диссертация состоит из введения, трех глав, заключения, библиографического списка литературы и приложений, что определяется логикой исследования и отражает процесс достижения поставленной цели и решения обусловленных ею задач.
