Введение к работе
Актуальность темы диссертационного исследования. Многосторонние механизмы содействия развитию или программы международных институтов, направленные на оказание помощи в целях развития, всегда были предметом дискуссии экономического сообщества. Аргументами в пользу помощи, предоставленной через многосторонние каналы, является повышение отдачи от использования ресурсов, обеспечение политической нейтральности и легитимности. Многосторонняя помощь в меньшей степени фрагментирована в географическом выражении, способствует реализации практик проектного финансирования. Механизмы предоставления многосторонней помощи являются более гибкими и способны быстро реагировать на меняющиеся условия, к примеру, последствия недавнего глобального экономического и финансового кризиса.
Существуют также аргументы против использования механизмов многосторонних институтов, связанные с институциональной и организационной комплексностью международных организаций, временной затянутостью процедур, низкой транспарентностью и недостаточной подотчетностью, а также высокими транзакционными издержками. Многие указывают также на отсутствие фактов, отражающих эффективность многосторонней помощи в части, касающейся воздействия на процессы развития, окупаемости вложенных средств.
На постсоветском пространстве на сегодняшний день одним из ведущих многосторонних банков развития является Евразийский банк развития (далее – ЕАБР), учрежденный на основании межгосударственного соглашения между Российской Федерацией и Республикой Казахстан, подписанного в январе 2006 года. Государства-участники ЕАБР выступают последовательными сторонниками углубления интеграционных процессов в СНГ и ЕврАзЭС, исходя из того, что объединение усилий и укрепление торгово-экономического сотрудничества поможет каждому из участников справиться с последствиями глобального финансово-экономического кризиса, вызовами глобализации и занять достойное место в системе международного разделения труда.
Дискуссионность иных теоретических вопросов, связанных с созданием и функционированием многосторонних банков развития, а также большая практическая значимость научного обоснования организационно-экономических механизмов и стратегических направлений деятельности Евразийского банка развития служат подтверждением актуальности темы настоящего диссертационного исследования.
Степень разработанности проблемы является недостаточной в связи с единичными монографическими работами в современной отечественной литературе, специально посвященными исследованию концептуальных основ создания и функционирования инвестиционно-банковских институтов (многосторонних банков развития) как структур, способных в условиях трансформации экономики оказать серьезное воздействие на инвестиционный процесс. Этот факт послужил основанием для выбора темы диссертационного исследования, для определения его цели и задач, а также структуры работы.
Целью настоящей работы стало развитие теоретических положений, раскрывающих содержание и специфику деятельности многосторонних банков развития, как особых специализированных инвестиционных финансово-кредитных институтов, и разработка рекомендаций, направленных на повышение роли банков в формировании единого Евразийского пространства.
В соответствии с заявленной целью в диссертационном исследовании были поставлены следующие задачи:
исследовать деятельность и роль банков развития, предложить их классификацию.
изучить стратегии и операции крупнейших многосторонних банков развития мира, провести их сравнительный анализ.
установить принципы создания и организации функционирования данной группы банков.
определить специфические функции многосторонних банков развития.
провести анализ деятельности Евразийского банка развития.
Объектом диссертационного исследования являются многосторонние банки развития как особые инвестиционные финансово-кредитные институты.
Предметом диссертационного исследования является комплекс теоретических, организационных и методических вопросов, связанных с реализацией целевых функций многосторонних банков развития и повышение их роли в процессах создания единого экономического и информационного пространства в регионе.
Теоретическую основу исследования составили труды отечественных и зарубежных ученых, посвященные:
- общим вопросам экономической интеграции: С. Глазьева, Ф. Клоцвога, И.Г. Суворова, Г.И. Кравцовой, Г.С. Кузьменко, Е.И. Кравцова, Э.С. Курманалиевой, Г.А. Ормантаевой;
- деятельности инвестиционных банковских институтов: Г.Н. Белоглазовой, М.В. Романовского, А.И. Вострокнутовой, Л.П. Кроливецкой, Н.П. Радковской.
- вопросам деятельности многосторонних банков развития: Абалкиной А., Борисова В., Красавиной Л., Смыслова Д., Былиняк С., Курманалиевой Э., Ормантаевой Г., Турчановского Д. и др.
Использовалась также законодательно-нормативная база, регулирующая операции многосторонних банков развития.
Методологическую основу диссертационной работы составляют принципы логики и диалектики, субъективно-объективный, ретроспективный и функционально – структурный анализ. В работе использованы такие приемы исследования как анализ и синтез, статистическое наблюдение, систематизация, группировка, сравнение и другие.
Информационной базой послужили годовые отчеты и информационно-аналитические материалы многосторонних банков развития, статистические материалы и данные изданий периодической печати, интернет-представительства многосторонних банков развития, информация, полученная в процессе непосредственной работы автора в ЕАБР.
Соответствие диссертации Паспорту научной специальности.
Область диссертационного исследования соответствует научной специальности 08.00.10 – «Финансы, денежное обращение и кредит», части 2 «Денежное обращение, кредит и банковская деятельность», пункту 10.12 «Совершенствование системы управления рисками российских банков» Паспорта научных специальностей ВАК Министерства образования и науки РФ (экономические науки).
Научная новизна диссертационного исследования заключается в следующем:
предложены критерии (национальные и многосторонние (глобальные, региональные, субрегиональные)) и проведена классификация банков развития.
предложено определение многостороннего банка развития как межгосударственной банковской организации, капитал которого сформирован государствами-участниками на многосторонней основе, выполняющего функции коллективного инвестиционного института интеграционной группировки.
в результате периодизации основных этапов образования многосторонних банков развития выявлен факт трансформации мотивов образования многосторонних банков развития, что является очевидным подтверждением высокой степени востребованности и актуальности данного инвестиционного института и позволяет прогнозировать его дальнейшее развитие.
установлены принципы деятельности и организации функционирования данной группы банков: строгое согласование миссии и стратегических целей развития с наднациональными органами интеграционного объединения, транспарентность критериев и процедур отбора проектов для финансирования, проектный подход и ориентация на результат при предоставлении финансирования, самоокупаемость без максимизации рентабельности, использование широкого комплекса рыночных инструментов финансирования на основе конвергенции мирового опыта.
определены специфические целевые функции многосторонних банков развития: поддержка роста национальной экономики страны-участницы, стимулирование интеграционных процессов между странами-участницами, сглаживание влияния кризисных потрясений на экономики стран-участниц и содействие выходу из кризиса
выделены два направления влияния многосторонних банков развития на формирование единого экономического пространства: прямое влияние, оказываемое ими посредством кредитно-инвестиционной деятельности, управления специальными фондами, а также косвенное – за счет генерации мультипликативного эффекта.
определены перспективы расширения целевых функций ЕАБР для реализации приоритетных задач экономической интеграции в антикризисной системе мер, как отдельных государств, так и региональных объединений.
предложены подходы по совершенствованию системы управления рисками инвестиционного кредитования ЕАБР.
Теоретическая и практическая значимость исследования заключается в том, что реализация разработанных рекомендаций и предложений автора по применению механизмов и инструментов финансирования многосторонних банков развития позволит увеличить масштабы и повысить эффективность инвестиционной деятельности российских коммерческих банков. Положения диссертации могут быть использованы при чтении лекций и проведении практических занятий по курсам: «Международные валютно-кредитные отношения», «Банковское дело», «Финансы и кредит», «Деньги, кредит, банки» в высших учебных заведениях.
Апробация и внедрение результатов исследования. Основные положения и выводы диссертационного исследования докладывались и обсуждались на методических семинарах кафедры «Банковского дела», научных сессиях профессорско-преподавательского состава, научных сотрудников и аспирантов, научно-практических семинарах и конференциях СПбГУЭФ.
Публикации. Наиболее существенные положения и выводы диссертации нашли свое отражение в 5 публикациях соискателя общим объемом 1,85 п.л., в том числе 2 статьи опубликованы в изданиях, рекомендованных ВАК Минобрнауки РФ.
Структура диссертации. Диссертация состоит из введения, трех глав, заключения и библиографического списка.
Во введении обосновывается актуальность темы исследования, определяются объект и предмет исследования, ставятся задачи и цели, описывается теоретическая база исследования, кратко излагаются достигнутые результаты с обобщением их теоретической и практической значимости.
В первой главе «Многосторонние банки развития и их роль в формировании единого экономического пространства региона» приведена авторская классификация банков развития, рассмотрена хронология и мотивы образования многосторонних банков развития, описаны основные принципы создания и организации данной группы банков, проведен сравнительный анализ многосторонних банков развития, определены их целевые функции.
Во второй главе «Евразийский банк развития как катализатор экономической интеграции» раскрываются предпосылки и особенности его создания, основные направления деятельности. Особое внимание уделено инвестиционной работе банка, а также его роли в формировании единого экономического пространства.
В третьей главе «Перспективы расширения целевых функций ЕАБР для реализации приоритетных задач экономической интеграции» обосновывается целесообразность дальнейшего усиления роли ЕАБР в антикризисной системе мер, а также расширения перечня используемых методов управления рисками инвестиционной деятельности банка.
В заключении систематизируются и обобщаются выводы, полученные в ходе исследования.
