Введение к работе
Актуальность темы исследования. Стратегическое планирование - это значимая часть процесса управления в сфере банковского предпринимательства. Его результатом является установление долгосрочных целей и выработка планов текущей деятельности, направленных на их достижение. Стратегическое планирование может принести существенную пользу банкам. Оно требует четкой постановки задач и установления приоритетов, обеспечивает единство общей цели внутри банка и способствует строгой координации усилий по избранным направлениям. Даже формальное планирование значительно уменьшает риск принятия неверных решений, повышает готовность банка к внезапным изменениям рыночной ситуации. Особую значимость стратегическое планирование приобретает в условиях усиливающейся банковской конкуренции и при стремлении банков повысить эффективность своих операций. Этот вопрос является актуальным при выборе направлений деятельности банка, он дает вектор его экономического развития и перспективного планирования.
Банк в процессе своего функционирования стремится достичь целей максимизации прибыли и доходов акционеров, роста рыночной стоимости.
Именно для достижения поставленных целей банк осуществляет стратегическое планирование. Разработанный стратегический план, в свою очередь, определяет, какова должна быть структура действий коммерческого банка, как субъекта предпринимательства, чтобы достичь поставленных стратегических целей. Но для принятия правильных решений в этой области следует учитывать особенности банковских продуктов, их сбыта, продвижения, политики цен.
Таким образом, актуальность темы исследования обусловлена потребностью согласования этапов планирования при реализации стратегических целей и задач банковского предпринимательства и формирования стратегии конкурентного поведения банка в условиях российской экономики.
Степень научной разработанности проблемы. Основой исследования послужили труды зарубежных и отечественных экономистов в области
предпринимательства, а также экономистов-практиков по вопросам проблем стратегического управления: Азоева Г. Л., Ансоффа И., Архипова В.Е., Горфинкеля М.Я., Гусева А.А., ДрукераП.Ф., Журавлева П.В., КотлераФ., Кныша М.И., Ламбена Ж.-Ж., Лапусты М.Г., Мескона М.-Х., Портера М., Рубина Ю. Б., Синка Д.С, Фатхутдинова Р. А., Юданова А. Ю. и др1.
Вопросы теории и практики управления и регулирования экономических процессов в сфере банковского предпринимательства рассмотрены в трудах Балабанова И.Т., Белоглазовой Г.Н., Кроливецкой Л.П., Лаврушина О.И., Никоновой И.А., Решоткина К.А. Тавасиева A.M., Шамгунова Р.Н. и др2.
Все вышеизложенное и обусловило выбор темы диссертационной работы, предопределило комплекс проблем и задач исследования.
Цель диссертационного исследования состоит в разработке организационно-экономического механизма стратегического управления деятельностью субъекта банковского предпринимательства в России с использованием методов контроля, анализа рисков и регламентации.
Для достижения поставленной цели в работе были поставлены и решены следующие задачи:
1. проанализировать современную нормативно-законодательную базу отечественного банковского предпринимательства;
1 Азоев Г. Л. Конкуренция: анализ, стратегия и практика. М: Центр экономики и маркетинга, 1996; Ансофф И.
Стратегическое управление // Науч. ред. и авт. предисл. Л.И. Евенко. М: Экономика, 2001; Архипов В.Е.
Техника стабильного предпринимательства. М.: Известия, 2000; Гусев А.А. и др. Экономика
предпринимательства. Р-на-Дону: Феникс, 2008; Горфинкель М.Я. Предпринимательство. М.: ЮНИТИ, 2009;
Друкер П. Эффективное управление. Экономические задачи и оптимальные решения // Пер. с англ. М
Котельниковой. М.: Ф АИР-ПРЕСС, 1998; Журавлев П.В. и др. Экономика предприятия и предпринимательской
деятельности. М.: Экзамен, 2008; Котлер Ф. Маркетинг менеджмент // Ф. Котлер ; пер. с англ. Т. Виноградовой;
под ред. Л. А. Волковой, Ю. Н. Каптуревского. СПб.: Питер, 2003; Кныш М. И. Конкурентные стратегии. СПб.,
2000; Ламбен Ж.-Ж. Стратегический маркетинг. Европейская перспектива. СПб, 1996; Лапуста М.Г.
Предпринимательство. М.: Инфра-М, 2008; Мескон М.Х., Альберт М., Хедоури Ф. Основы менеджмента. М:
Вильяме, 2008; Портер М. Конкурентное преимущество: Как достичь высокого результата и обеспечить его
устойчивость. М,: Альпина Бизнес Букс, 2005; Рубин Ю. Б., Шустов В. В. Конкуренция: реалии и перспективы.
М: Знание, 1990; Синк Д.С. Управление производительностью: планирование, измерение и оценка, контроль и
повышение: Пер. с англ. // Общ. ред. и вступ, ст. В.И. Данилова-Данильяна. М; Прогресс, 2005;
Фатхутдинов Р. А. Управление конкурентоспособностью организации. М.: Маркет-ДС, 2008; Юданов А. Ю.
Конкуренция: теория и практика, 2-е изд. М.: Гном-Пресс, 1998.
2 Балабанов И.Т. Анализ и планирование финансов хозяйствующего субъекта. М, 2002; Белоглазова Г.Н.,
Кроливецкая Л.П. Банковское дело. 5-е изд., перераб. и доп. М: Финансы и статистика, 2007; Управление
деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент) // Под ред. Лаврушина О.И. М.: Юристь, 2007;
Никонова И.А., Шамгунов Р.Н. Стратегия и стоимость коммерческого банка. М.: Альпина Бизнес Букс, 2005;
Решоткин К.А. Оценка рыночной стоимости коммерческого банка. М.: Теис, 2007; Тавасиев А.М. Банковское
дело. Управление и технологии. М., 2005.
-
систематизировать предпосылки и подходы к стратегическому планированию в отечественной банковской сфере;
-
структурировать процесс стратегического планирования субъектом банковского предпринимательства, выделив слабые места и организационные недостатки;
-
определить инструменты оценки и управления рисками при проведении стратегического планирования деятельности в сфере банковского предпринимательства;
-
разработать практические рекомендации по внедрению системы регламентации персонала в деятельность субъекта банковского предпринимательства.
В диссертации использованы методы экономического анализа, исследования рыночной конкуренции, дедукции, индукции и логики.
Информационной базой исследования послужили статистические справочники и статистические отчеты Банка России, российских коммерческих банков, экспертные оценки отечественных и зарубежных аналитиков.
Объектом исследования явился российский коммерческий банк как субъект предпринимательской деятельности.
Предметом исследования послужила область организационно-экономического управления и стратегического планирования деятельности субъекта отечественного банковского предпринимательства.
Область исследования. Исследование проведено в рамках п.8.6. «Становление и развитие различных форм предпринимательства: организационно-правовых; по масштабу предпринимательской деятельности (малое, среднее, крупное предпринимательство); по сферам предпринимательской деятельности (производство, торгово-финансовая, посредническая и др.), по бизнес-функциям»; п.8.9. «Хозяйственные риски в предпринимательской деятельности (сущность, виды, риск-менеджмент); основные направления формирования системы риск-менеджмента в сфере предпринимательства»; п.8.13. «Стратегическое планирование и прогнозирование предпринимательской деятельности» специальности 08.00.05 - «Экономика и управление народным хозяйством» паспорта специальностей ВАК (экономические науки).
Теоретической и методологической основой диссертационного исследования послужили труды отечественных и зарубежных экономистов по вопросам управления и планирования повышения эффективности деятельности в сфере банковского предпринимательства. Информационную базу исследования составили российская и зарубежная специальная литература по вопросам предпринимательства и конкуренции в банковской среде, публикации в периодической печати, официальные сайты коммерческих банков и Банка России, статистические и финансовые отчеты, размещенные в СМИ.
Научная новизна состоит в совершенствовании механизма стратегического планирования деятельности субъекта банковского предпринимательства на основе встраивания в систему элементов риск-менеджмента, сбалансированных показателей и регламентации деятельности персонала, позволяющих оптимизировать сроки принятия стратегических решений и повысить уровень использования экономической информации.
Основные научные результаты, полученные автором, обладающие научной новизной и выносимые на защиту, заключаются в следующем:
- дифференцированы ключевые проблемы развития банковского
предпринимательства и определены пути их решения с учетом актуальных нормативно-законодательных изменений и кризисного состояния российской экономики;
- дано теоретическое обоснование применения подхода, основанного на
синхронной разработке стратегических целей и задач на всех уровнях банка в рамках стратегического планирования, позволяющего поддерживать матричные взаимосвязи между блоками системы и повышать эффективность использования информационных потоков;
- выделен и структурирован процесс стратегического планирования деятельности
субъекта банковского предпринимательства в условиях роста межбанковской конкуренции и борьбы за клиентов и инвесторов;
- предложена модель управления рисками в стратегическом планировании банка,
основанная на принципах риск-ориентированного внутреннего контроля,
позволяющая учитывать множественность факторов воздействия внешней и
внутренней экономической среды; - разработан организационный механизм управления разработкой регламентов
труда банковского персонала, позволяющий оценить экономический эффект от
совершенствования.
Теоретическая значимость исследования заключается в систематизации нормативно-законодательных основ банковского предпринимательства, позволивших выявить ряд факторов, воздействующих на эффективность отечественного банковского сектора. Материалы диссертации могут быть использованы также при подготовке и проведении занятий по дисциплинам «Стратегический менеджмент» и «Банковский менеджмент» при подготовке экономистов и менеджеров банковской сферы.
Практическая значимость исследования состоит в использовании рекомендаций отечественными коммерческими банками при разработке стратегических планов развития бизнеса на основе анализа эффективности их функционирования.
Практическое значение имеют разработки автора по использованию регламентов в системе управления деятельностью персонала банка.
Апробация и внедрение результатов исследования осуществлены в ООО «Центркомбанк» (г. Москва). Полученные разработки использованы при разработке и адаптации подходов к процедуре стратегического планирования деятельности коммерческого банка на основе анализа внутренних информационных потоков и рынка банковских продуктов.
Основные результаты проведенного исследования докладывались на III научно-практической конференции «Предпринимательство и его место в экономике современной России» (Москва, 2008 г.), 4-й ежегодной международной научно-практической конференции «Экономика и предпринимательство: стратегия и тактика реформ-2009» (Барнаул, 2009 г.), научно-практической конференции «Найденовские Чтения» (Москва, 2009, 2010 гг.).
Публикации: основные положения диссертационного исследования нашли отражение в 18 публикациях автора общим объемом 7,42 п.л., в т.ч. в изданиях, рецензируемых ВАК - 6 статей.
Структура и объем работы. Диссертация состоит из введения, трех глав, заключения, списка используемой литературы и приложений.
