Содержание к диссертации
Введение 3
Глава 1. Теоретико-методологические основы формирования системы управления рисками в промышленном производстве
1.1. Сущность рисков и особенности их проявления на предприятиях
и в отраслях промышленности 10
Факторы риска в промышленном производстве 18
Организационно-экономические основы и методы управления
рисками на промышленных предприятиях 29
Глава 2. Методические аспекты анализа и оценки рисков
на промышленных предприятиях
Качественный анализ рисков в промышленности 46
Особенности и характеристика рисков предприятий
нефтяной промышленности 52
Методы количественной оценки рисков 70
Экспертная оценка рисков на предприятиях нефтяной
промышленности 81
Глава 3. Страхование как основной метод управления рисками
в нефтяной промышленности
3.1. Особенности страхования рисков на предприятиях
нефтяной промышленности 94
3.2. Организационно-методические основы страхования
рисков 106
3.3. Механизм формирования комплексной программы
страховой защиты промышленного предприятия 123
Заключение 144
Литература 149
Приложение 158
Введение к работе
Актуальность темы. В условиях рынка, при наличии конкуренции и возникновении непредсказуемых ситуаций, хозяйственная, производственная или коммерческая деятельность невозможна без рисков. Тем более это касается незрелых рыночных отношений, присущих современной России: недостаточная разработанность законодательной базы, определяющей взаимоотношения между предприятиями, центральной и региональной властями; отсутствие экономической культуры и дисциплины в отношениях между участниками рыночных отношений (поставщиками и покупателями продукции).
В рыночной экономике каждое предприятие вынуждено работать в условиях неопределенности, потому что, для того, чтобы преуспеть, необходима его готовность к внедрению технических и технологических новшеств, а это неизбежно связано с риском. Кроме того, если раньше, при существовании центрально управляемой экономики издержки убыточной экономической деятельности предприятия традиционно брало на себя государство, в рыночной экономике они ложатся непосредственно на субъекта хозяйствования. Поэтому объективно возникает необходимость в разработке соответствующих новой ситуации мер и методов предупреждения возможных негативных последствий рисков, введении их анализа в повседневную практику подготовки и реализации управленческих решений на промышленных предприятиях.
Экономическая наука давно использует термин «риск» главным образом в тех ее разделах, которые относятся к страховой и кредитно-финансовой деятельности, торговле ценными бумагами. В тоже время, необходимо отметить, что риски промышленных предприятий (хозяйствующих субъектов), теоретико-методологические основы, формы и методы управления ими проработаны явно недостаточно. Вместе с тем именно сегодня многие промышленные предприятия в России находятся в критической ситуации, поскольку
не смогли приспособиться к новым рыночным условиям хозяйствования, не
сущими в себе элементы риска и неопределенности.
Л В этой связи определяется необходимость в выявлении истоков и при-
j чин возникновения рисков, в изучении форм их проявления, разработке ме-
тодов оценки и способов преодоления, обеспечивающих теоретико-
методические основы построения системы управления, способной адаптиро
ваться к изменениям внутренней и внешней среды, а также целенаправленно
воздействовать на возникающие рисковые тенденции.
X Актуальность проблемы, недостаточная ее разработанность, научно-
f* практическая значимость и обусловили выбор темы диссертационного ис-
следования.
Степень разработанности проблемы. Вопросы теории и практики управления рисками освещены в трудах отечественных и зарубежных ученых-экономистов по различным аспектам исследуемой проблемы. В книгах
таких авторов, как Грабовый П. С, Грядов СИ., Дронова Л. А., Клейнер Г.
(-
Б., Качалов М., Лапуста М. Г., Шаршукова Л.Г.,Федорова Т. А., Т. Бачкаи, и
других дается анализ понятия «риск» как экономической категории, а также
приводятся методы выявления и оценки рисков. Другая группа специалистов,
среди которых Голубева А. И., Шахов В.В., Райзберг Б. А., уделила много
внимания определению степени риска: от допустимого до катастрофическо
го. Качалов М. И., Грабовый П.С., Чернова Г.В., Кудрявцев А.А. разработали
различные системы управления рисками на предприятиях. Проблемы взаи-
ь моотношении предприятий со страховыми компаниями рассматривались в
\ работах Рейтмана Л., Балабанова Л., Шахова В., Альгина С, Райзберга Б.,
1 Аленичева В. Однако, несмотря на широкий круг исследований по назван-
ным направлениям, многие вопросы теоретико-методологического и при
кладного характера, связанные с управлением рисками производственно-
хозяйственной деятельности промышленных предприятий на основе их
* оценки и страхования, изучены еще недостаточно.
Понятие риска, предметной областью которого является деятельность промышленных предприятий, т.е. субъектов реального сектора экономики пока не является подлинно научной экономической категорией в том смысле, что нет общепризнанного научного определения этого понятия, не раскрыто его содержание. Вместе с тем, активность введения в научный оборот экономической науки категории риска продиктовано необходимостью использования этой категории как инструмента регулирования микроэкономических отношений при принятии хозяйственных решений в деятельности предприятия в условиях рынка. В экономической литературе известны различные подходы к классификации видов риска, характерных для промышленного предприятия, однако, общепризнанной и достаточно стройной структуры еще не выработано. Более того, те методы и способы снижения производственно-хозяйственных рисков, которые в настоящее время практикуются в российской экономике, являются в большинстве своем по сути антирисковой политикой самих предприятий (самострахование, в лучшем случае), которая в современных условиях не всегда справляется с покрытием рисковых ситуаций (тем более это касается крупных промышленных предприятий), т.е. проблемы страхового покрытия рисков производственно-хозяйственной деятельности предприятий нуждаются в существенных доработках.
Целью диссертационного исследования является изучение теоретико-методологических основ, разработка методических положений и практических рекомендаций по совершенствованию управления рисками на предприятиях нефтяной промышленности, обеспечивающих достижение лучших результатов производственно-хозяйственной деятельности в условиях неопределенности и риска.
В соответствии с поставленной целью в работе рассматривались и решались следующие задачи:
- определение сущности риска и особенностей его проявления на предприятиях и в отраслях промышленности;
исследование факторов риска промышленного предприятия;
уточнение и выработка единой классификации видов рисков, характерных для промышленных предприятий;
изучение основных форм и методов управления рисками на промышленном предприятии;
анализ существующей практики идентификации и оценки рисков;
проведение комплексного анализа и оценки различных видов рисков на предприятиях ОАО НК "Роснефть-Дагнефть";
обоснование и разработка методических положений и практических рекомендаций по организации страховой защиты на объектах нефтяной промышленности;
разработка методических основ формирования комплексной программы страхования рисков на предприятиях нефтяной промышленности.
Объектом исследования являются предприятия нефтяной промышленности.
Предметом исследования служит производственная, финансовая, коммерческая деятельность промышленного предприятия как сфера возникновения рисков, а также методы анализа, оценки и управления риском.
Методы исследования. Для решения поставленных в работе задач применялись положения теории рисков и теории вероятностей, метод экспертных оценок и методы построения экономико-математических моделей, принципы теории "риск-менеджмента" и стратегического менеджмента. В работе использовались труды отечественных и зарубежных ученых-экономистов по различным аспектам исследуемой проблемы.
В качестве информационной базы использовались нормативно- правовые документы и соответствующие законодательные акты Российской Федерации, а также данные официальной статистики, материалы периодической и финансовой отчетности предприятий, обзорно-аналитические справки, опубликованные в СМИ.
Научная новизна диссертационного исследования заключается в уточ
нении теоретических положений и разработке рекомендаций по совершенст-
^ вованию методов анализа, оценки, страхования рисков, а также формирова-
, нию и реализации эффективной системы управления рисками, обеспечиваю-
щей устойчивое функционирование предприятий нефтяной промышленности Республики Дагестан.
В рамках проведенных исследований получены следующие результаты, обладающие научной новизной:
- уточнена классификация факторов и видов риска с учетом их влияния
** на функционирование предприятий нефтяной промышленности;
разработаны основные этапы и процедуры организации риск-менеджмента, позволяющие отслеживать, выявлять и оказывать своевременное воздействие на рисковые тенденции, возникающие в различных сферах хозяйственной деятельности промышленного предприятия;
разработана методика комплексного анализа и оценки рисков пред-
приятии, применительно к условиям и особенностям функционирования
* предприятий нефтяной промышленности;
- обоснована, посредством сравнительного анализа экономической эф
фективности различных методов управления рисками, необходимость ис
пользования страхования как одного из действенных методов управления
рисками на предприятиях нефтяной промышленности с учетом уникальности
и сложности производственных процессов;
ґ - предложены методические рекомендации по организации страховой
деятельности, адаптирующие различные виды страховых продуктов под по-
требности конкретного предприятия и формирующие систему комплексной
защиты от рисков хозяйствующего субъекта;
- определена структура и разработаны методические положения по фор-
мированию комплексной программы страхования на предприятиях нефтяной
4 промышленности, учитывающей отраслевую специфику производства.
Вышеуказанные предложения по использованию метода страхования в
управлении рисками предприятий нефтяной промышленности определяют
ґ практическую значимость работы. Практическую значимость имеют и ре-
і комендации по применению концепции комплексной страховой защиты и
формированию программы страхования. Результаты работы могут быть использованы как промышленными предприятиями, так и страховыми компаниями в организации процесса страхования.
Реализация и апробация. Теоретические и методические положения
диссертационной работы были отражены в научных статьях автора, а также
'* докладывались на ежегодных научно-практических конференциях и семина-
рах ДГУ, ДГТУ, ИСЭИ ДНЦ РАН. Отдельные положения и выводы исследования приняты ОАО "Роснефть-Дагнефть" к использованию при оценке рисков и формировании программы их страхования.
Диссертационная работа состоит из введения, трех глав, заключения и приложений.
Во введении обосновывается актуальность избранной темы исследова-
ния, раскрывается степень ее разработанности, цель и задачи исследования, методологические основы, научная и практическая значимость работы, ее реализация и апробация.
В первой главе «Теоретико-методологические основы формирования
системы управления рисками в промышленном производстве» рассматрива
ется сущность экономической категории «риск», его элементы, функции,
t особенности риска в промышленности, исследуются факторы риска, его ос-
новные виды, характерные для промышленных предприятий. Рассматрива-ются методологические и организационные основы управления рисками на предприятиях промышленности в условиях рыночной неопределенности.
Во второй главе «Методические аспекты анализа и оценки рисков на
промышленных предприятиях» рассматриваются основные показатели и ме-
4 тоды выявления и оценки рисков производственно-хозяйственной деятельно-
сти предприятия. Осуществлены комплексный анализ и оценка рисков на предприятиях нефтяной промышленности Республики Дагестан.
В третьей главе «Страхование как основной метод управления рисками в нефтяной промышленности» обоснован выбор страхования как основного метода защиты от рисков и их финансового покрытия. Разработаны методические положения по страхованию рисков. Предложена система комплексной страховой защиты, а также программа страхования рисков на предприятиях нефтяной промышленности.
В заключении диссертации представлены выводы и практические рекомендации, направленные на совершенствование управления рисками на промышленных предприятиях.
»
