Содержание к диссертации
ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ И ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ
ИНВЕСТИРОВАНИЯ В СФЕРЕ ЖИЛ ИЩНО-ГРАЖДАНСКОГО
СТРОИТЕЛЬСТВА 11
Основные экономические и правовые понятия инвестиционного процесса 11
Государственное регулирование инвестиционно-строительной деятельности 37
Состояние сферы жйлищно-гр ажданского строительства в волгоградской области 43
ГЛАВА 2. ПРИКЛАДНЫЕ АСПЕКТЫ ОРГАНИЗАЦИИ
ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОЦЕССА В СФЕРЕ ЖИЛИЩНО-
ГРАЖДАНСКОГО СТРОИТЕЛЬСТВА 52
2.1 .Особенности развития и финансирования жилищной
сферы в индустриально-развитых странах 52
2.2. Инвестиционный потенциал населения и система
ипотечного кредитования на РЕГИОНАЛЬНОМ рынке жилья
как фактор активизации инвестиционных процессов 57
2.3. Направления развития инвестиционно-строительной
деятельности в Волгоградской области на уровне
муниципальных образований ' ' '' 80
ГЛАВА 3. НАПРАВЛЕНИЯ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ
МЕХАНИЗМА УПРАВЛЕНИЯ ИНВЕСТИЦИОННЫМИ
ПРОЦЕССАМИ В СФЕРЕ ЖИЛИЩНО-ГРАЖДАНСКОГО
СТРОИТЕЛЬСТВА 91
Совершенствование организационно-экономического механизма инвестиционного процесса 91
Управление кредитными рисками как фактор повышения эффективности инвестиционного процесса 102
Страхование кредитных рисков как элемент управления эффективностью инвестиционного процесса 109
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 131
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 136
Введение к работе
Актуальность темы диссертационного исследования
Развитие рыночных отношений в нашей стране повлекло изменение сложившихся в условиях плановой экономики подходов к организации управления инвестиционно-строительной деятельностью и всей системы организации строительства, созданной советскими специалистами и оказавшейся не приспособленной к динамичным, непрерывно изменяющимся условиям рыночной экономики. При этом внимание исследователей было, как правило, направлено на решение отдельных проблем сферы жилищно-гражданского строительства, в частности -материально-технического и финансового обеспечения возведения жилья. В связи с чем, в настоящее время объективно обусловлена потребность решения большой совокупности задач, связанных с организацией строительства, отвечающих современным экономическим и прочим условиям, а также обеспечивающих стабильность инвестиционных процессов в сфере жилищно-гражданского строительства. Активизация повышения роли инвестиционно-строительной деятельности является одним из важнейших направлений продолжения проводимых в стране реформ. В условиях рыночной экономики, жилье и социальная инфраструктура являются наиболее показательным индикатором, отражающим динамику и уверенность населения в своем будущем и будущем своей страны- Жилищно-строительный рынок и уровень его развития характеризует степень совершенства национальной экономики, В российских условиях формирование жилищно-строительного рынка рассматривается как один из основных факторов перехода к рыночной экономике, стимулирующий другие сферы народного хозяйства.
В этих условиях государство должно направлять максимум усилий на поддержку всевозможных механизмов управления инвестиционными процессами. Развитие рыночной экономики вызывает качественные
изменения всей системы экономических отношений между участниками инвестиционно-строительного процесса. Появляются новые участники этого процесса (лизинговые компании, инвестиционные и ипотечные фонды и т.п.), изменяются функции и задачи прежних участников. Эти причины обусловливают потребность в таких действиях, которые в условиях плановой экономики не применялись в достаточной мере: управление проектами, проведение маркетинговых исследований, управление рисками, обеспечение финансирования и качества проектов, заключение контрактов на конкурсной основе и другие. Многие исследователи занимались разработкой тех или иных аспектов системы реализации инвестиционных процессов, вместе с тем в этой сфере существует ряд проблем, которые остаются недостаточно исследованными.
Отсутствие четкого организационно-экономического механизма управления инвестиционными процессами в условиях быстро меняющейся внешней и внутренней среды, послужило одной из причин того, что темпы жилищного строительства стали снижаться, а жилищная проблема стала одной из самых острых социальных проблем страны. Так, за счет всех источников финансирования в 2001 г, в России удалось построить только 31,7 млн. кв. м. жилья, что почти в 2 раза меньше по сравнению с 1990 г. Вместе с тем 5,9 млн. семей стоят в очереди на улучшение жилищных условий.
Развитие строительной отрасли стимулирует рост производства в смежных отраслях, способствует созданию дополнительных рабочих мест, расширению базы налогообложения, и, в конечном счете, финансовой стабильности страны. Таким образом, потребность в исследованиях, направленных на совершенствование системы управления инвестиционными процессами в сфере жилищно-гражданского строительства является важной.
В современных экономических условиях центр тяжести управления инвестиционными процессами достаточно активно и последовательно перемещается с федерального на региональный уровень. Наметилась тенденция расширения полномочий регионов и сферы их сотрудничества с инвесторами. Свое реальное воплощение данный процесс нашел в целом ряде соглашений о разграничении полномочий между Правительством РФ и органами исполнительной власти субъектов Федерации в области инвестиций и внешнеэкономической деятельности. Реальность привлечения инвестиций в значительной степени определяется эффективностью управления Администрации субъекта РФ, Она должна применять рыночные механизмы не только для привлечения капиталовложений, но и для их рационального размещения с целью получения дохода или социально-экономического эффекта от реализации инвестиционного проекта. Большое значение имеет четкость исполнения Администрацией субъекта РФ обязательств перед инвесторами, в первую очередь по реализации программ минимизации инвестиционных, в частности кредитных, рисков.
Значимость темы, недостаточная ее разработанность и предопределили актуальность настоящего диссертационного исследования.
Существенный вклад в решение исследуемых в диссертации вопросов внесли многие ученые и практики: Абалкин Л.И., Абрамов СИ., Аганбегян А.Г., Асаул АЛ , Барановская Н.И., Беляев М.К., Бузырев В.В., Булгаков С.Н., Васильев В.М., Власова В М., Горбунов А. А. , Краснянский Л.Н., Ларионов А.Н,, Львов Д.С., Панибратов IO.IL, Поршнев А.Г., Пузыревский Л.С., Рекитар Я.А., Стерник Г.М., Яковлев В.А., другие российские и зарубежные авторы.
Цель и задачи диссертационного исследования
Целью данного диссертационного исследования является изучение инвестиционных процессов в сфере жилищно-гражданского строительства и разработка предложений по совершенствованию механизма управления данными процессами, В рамках поставленной цели в работе сформулированы следующие задачи:
Ф определение сущности и значения инвестиционной сферы в системе экономических отношений и уточнение основных категориальных понятий инвестиционного процесса;
«выявление приоритетных направлений государственного регулирования и поддержки инвестиционно-строительной деятельности;
Ф анализ состояния сферы жилищно-гражданского строительства в Волгоградской области;
ф оценка инвестиционного потенциала населения Волгоградской области и разработка рекомендаций по его усилению на основе применения перспективных схем ипотечного кредитования;
«разработка финансового механизма инвестиционного процесса в сфере жилищно-гражданского строительства на основе применения ипотечного займа;
«разработка схемы организации инвестиционно-строительной деятельности на основе создания адаптивных корпоративных структур управления;
«разработка направлений совершенствования организационно-экономического механизма инвестиционного процесса и повышения его эффективности на основе управления кредитными рисками.
Предмет и объект исследования
Предметом исследования является совокупность теоретических, методических и практических вопросов совершенствования механизма
управления инвестиционными процессами в сфере жилищно-гражданского строительства.
Объектом исследования настоящей работы является организационно-правовые формы инвестиционной деятельности в сфере жилищно-гражданского строительства.
Методическая основа исследования
Научной и методической основой диссертационного исследования послужили законодательные и иные нормативные акты, работы отечественных ученых и специалистов по инвестиционному анализу и планированию, ипотечному кредитованию, а также труды по экономике, финансам, теории кредита.
Аналитической базой обоснования концептуальных положений диссертации, обеспечения достоверности содержащихся в ней выводов и предложений явились статистические данные Госкомстата РФ, эмпирические данные, материалы периодических изданий.
В ходе исследований в рамках диссертационной работы применялись
различные методы: сравнения, моделирования, логический анализ,
системный подход, метод экспертных оценок, ретроспективный анализ,
табличный метод и другие.
Научная новизна и основные результаты исследования с?
К основным научным результатам, составляющим научную новизну
исследования, по мнению автора относятся:
* уточнен и дополнен категориальный аппарат исследования, в частности такие понятия, как инвестиционный процесс, инвестиционная деятельность, инвестиции и др., определена сущность и значение инвестиционных процессов в системе экономических отношений;
Ф определены направления государственного регулирования и поддержки инвестиционно-строительной деятельности;
Ф уточнена методика определения инвестиционного потенциала населения на региональном жилищно-строительном рынке с учетом различных вариантов накопления;
ф разработан финансовый механизм инвестиционного процесса в сфере жилищно-гражданского строительства на основе применения прогрессивной схемы ипотечного кредитования в рамках региональной целевой программы;
Ф разработана концептуальная схема организации инвестиционно-строительной деятельности на основе создания корпорации развития территории с применением различных схем, основанных на ранжировании территорий по категориям (зонирование), которая позволяет объединить цели муниципалитетов и предпринимательских структур и повысить инвестиционную привлекательность региона в целом;
ф для повышения эффективности инвестиционных процессов в
сфере жилищно-гражданского строительства предложен подход к
минимизации кредитных рисков инвестиционного процесса на основе их
страхования- t
Практическая значимость исследования
Практическая значимость диссертационного исследования состоит в том, что его основные положения и результаты могут быть использованы региональными органами власти и инвестиционными компаниями при проведении исследований, направленных на выявление финансовой возможности, коммерческой, экономической и социальной целесообразности инвестиций, определении инвестиционного потенциала населения, а также при решении вопросов выбора источника и форм финансирования инвестиционных проектов в сфере жилищно-гражданского строительства, вопросов управления рисками и при составлении «бизнес-планов».
Апробация результатов исследования
Основные результаты диссертационного исследовании докладывались и обсуждались на всероссийских и межвузовских конференциях, опубликованы в периодической печати (б статей общим объемом 1,8 п.л.), используются при подготовке курса лекций по дисциплинам «Экономика строительства», «Экономика недвижимости», «Финансы, денежное обращение и ипотека», «Менеджмент в отрасли» в Волгоградской государственной архитектурно-строительной академии.
Структура и объем работы
Диссертация состоит из введения, трех глав, заключения, списка литературы, включающего 102 наименования. Объем работы - 144 страницы машинописного текста, включая 7 рисунков и 17 таблиц.
Во введении обоснована актуальность проблемы, сформулированы цель, задачи и предмет исследования, раскрыты научная новизна и практическая значимость работы.
В первой главе «Экономические и правовые основы инвестирования в сфере жилищно-гражданского строительства» сформулированы основные правовые и экономические понятия инвестиционного процесса, проблемы государственного регулирования инвестиционно-строительной деятельности в России- Проведен анализ состояния сферы жилищно-гражданского строительства в Волгоградской области.
Во второй главе «Прикладные аспекты организации инвестиционного процесса в сфере жилищно-гражданского строительства» предложена методика определения инвестиционного потенциала населения и разработан финансовый механизм инвестиционного процесса в сфере жилищно-гражданского строительства, а также предложена схема организации инвестиционно-строительной деятельности в регионе на примере г. Волгограда,
В третьей главе «Направления совершенствования механизма управления инвестиционными процессами в сфере жилищно-гражданского
строительства» определена роль управления кредитными рисками инвестиционного процесса в повышении, его эффективности. Разработан подход к страхованию кредитных рисков инвестиционного процесса в сфере жилищно-гражданского строительства
В Заключении подведены основные итоги исследования, а также сделаны основные выводы и рекомендации.
