Содержание к диссертации
Введение
Глава 1. История формирования элементов финансово-кредитной системы Африки под воздействием мировых социально-политических процессов 15
1.1 История формирования региональных валютных и таможенных органов государств центральной Африки 15
1.2 Особенности банковской системы в странах Африки 26
1.3 Состояние экономического и валютного сообщества в странах Африки 33
1.4 Анализ деятельности АБР 41
Глава 2. Анализ социальных и национально-политических последствий трансформаций-финансово-кредитных рынков 48
2.1 Валютно-финансовые основы процесса социально-экономической стабилизации 48
2.2 Меры по централизации финансовых ресурсов - основы обеспечения материальной базы социального развития 58
Глава 3. Африканский банк развития как эффективный инструмент социального развития народов африканского континента 71
3.1 АБР- фундамент финансовой системы африканского сообщества 71
3.2 АБР - стратегия продуктивного экономического сотрудничества 83
3.3 Современные эффективные социальные проекты и программы АБР 95
Заключение 128
Список литературы 133
Приложения
- Особенности банковской системы в странах Африки
- Состояние экономического и валютного сообщества в странах Африки
- Меры по централизации финансовых ресурсов - основы обеспечения материальной базы социального развития
- АБР - стратегия продуктивного экономического сотрудничества
Особенности банковской системы в странах Африки
Состояние экономического сообщества стран Африки в большой степени определяется структурой занятости их граждан в создании национальных продуктов (Табл. 1.3.1). Она не только характеризует профессиональные качества населения, но и уровень развития отдельных отраслей национальной экономики.
В таблице 1.3.1 и на рисунке 1.1 можно отчетливо увидеть доминирующую роль сельского хозяйства и рыболовства в структуре занятости населения Африки. Но, в тоже время, известно, что наиболее динамично развивающиеся и, следовательно, лидирующие отрали экономики
А дело заключается в том, что превалирующую долю занятых в наиболее интенсивно развивающихся отраслях африканской экономики составляют иностранные специалисты. Это не только определяет социальную проблему отсутствия возможности получения должного образования и крайне низкой профессиональной квалификации подавляющего большинства населения Африки, но и в купе с преобладанием на африканском рынке крупнейших иностранных компаний формирует инвестиционную проблему.
Таким образом, корни социальной проблемы экономического и валютного регулирования в концентрированной форме выражаются в вывозе и ввозе иностранными компаниями денежных средств, то есть своих прибылей и капиталов, что, несомненно, влияет на благосостояние граждан.
В связи с этим можно привести пример Нигерии, где действует закон о валютном контроле от 16 июля 1962 года, по которому в стране был усилен валютный контроль и установлено, что платежи в Нигерию и из Нигерии, а также вывоз и ввоз капитала подлежат валютному контролю, который возложен на министерство финансов.
Установление порядка вывоза иностранной валюты из развивающихся стран важно не только для иностранных компаний, множество которых зарегистрировано в этих странах, но еще более важное значение этот порядок приобретает для рабочих-иностранцев, которые свою зарплату переводят домой.
Правительства развивающихся стран в силу недостатка собственных денежных средств проводят множество операций с иностранной валютой: получают государственные кредиты извне и переводят их в страну, дают разрешение национальным компаниям на получение внешних займов, если такой порядок признан законодательством.
При этом правительства, как правило, в целях привлечения дополнительных вкладов и средств извне вводят новые правила, льготные правила для хранения валюты иностранными держателями.
В некоторых странах в целях осуществления контроля иностранные граждане могут держать свои средства только на текущих счетах Центрального банка. Запрещается хранить валюту на счетах других банков, особенно частных коммерческих.
В некоторых развивающихся странах в целях приобретения валюты проводятся валютные аукционы. Порядок их проведения в разных странах имеет много общих черт. В них участвуют центральные банки, которые устанавливают «минимальную резервную цену» иностранной валюты, ниже которой заявки не принимаются. Сроки проведения аукционов в разных странах разные. Валютные аукционы требуют четкого правового регулирования, но не во всех странах оно осуществляется или является запутанным. Так, в Нигерии в 1987 году шесть раз менялось аукционное законодательство1.
Финансово-валютное положение развивающихся стран, начиная с 1960-х - 1970-х годов, испытывает острые противоречия. В отдельных странах происходит накапливание валютных резервов, которыми необходимо умело управлять как внутри страны, так и на международном валютно-кредитном рынке.
Рассмотрим первый аспект. До 1980-х годов большинство развивающихся стран Африки, проводя значительные мероприятия в сфере экономического и социального обновления общества, получали значительную внешнюю помощь в форме как технического обслуживания, так и прямых валютных поступлений, т.е. происходил процесс поступления валютных средств в эти страны.
Но с начала 1980-х годов начался обратный процесс- отток кредитно-валютных средств из развивающихся стран. Всего за этот период было переведено в развитые страны более 920 млн. долл . Эта сумма складывается из разных поступлений. Первое - это уплата процентов по среднесрочным и долгосрочным кредитам и погашение самого внешнего долга. Второе -перевод прибылей иностранными компаниями, главным образом, транснациональными. Этот перевод начался еще во второй половине 1970-х годов.
Следующим каналом поступлений являются некоторые внутренние факторы, вызванные осложнением социально-экономических и политических проблем в некоторых развивающихся странах. В начале 1980-х годов началось «бегство» национального капитала из стран-должников, происходило оно в разных формах: а) перевод средств частных лиц на счета иностранных банков; б) приобретение частными лицами из этих стран ценных бумаг на международных кредитно-валютных рынках и т.д. Такой отток кредитно-финансовых ресурсов из развивающихся стран, без сомнения, имеет и будет иметь в будущем самые негативные последствия для этих стран. Он приводит к утечке в другие страны значительной доли валютных поступлений, которые могли бы быть использованы для увеличения импорта в целях развития. Особенности второго аспекта могут быть выражены в следующей форме.
Состояние экономического и валютного сообщества в странах Африки
Банковскую систему стран Африки целесообразно начать рассматривать с главного банка данного континента - Африканского банка развития (АБР), который является главным регулятором и координатором всех региональных банковских систем всех африканских стран.
В I960 году на II Конференции независимых государств Африки было определено, что сотрудничество и единство в экономической области имеет большое значение для жизнедеятельности, стабильности и независимости африканских государств. В результате в 1963 году возникла Организация Африканского Единства (АБР). В этот же период по инициативе экономической комиссии ООН для Африки в рамках АБР был создан Африканский банк развития. Он стал вторым региональным банком развития в развивающихся странах1.
Учредительным актом по созданию Африканского БР является многосторонний договор «Соглашение о создании Африканского банка развития». На его основе был создан подкомитет, которому была поручена вся подготовленная работа по созданию банка. Группа экспертов подготовила проекты устава, а также инструкции общего порядка.
Соглашение о создании Африканского банка развития было принято 4 августа 1963 года и было подписано 23 африканскими государствами при содействии Экономической комиссии для Африки. Указанное соглашение вошло в силу в сентябре 1964 года, свою деятельность банк начал осуществлять в июле 1966 года. На июнь 1980 года число стран-членов АФБР составило 50: Алжир, Бенин, Кот-Дивуар, Ботсвана, Бурунди, Букинес-Фосо, Габон, Гамбия, Гана, Гвинея-Бисау, Джибути, Египет, Заир, Замбия, Зимбабве, Камерун, Кения, Коморы, Конго, Лесото, Либерия, Ливия, Маврикий, Мавритания, Мадагаскар, Малави, Мали, Марокко, Мозамбик, Нигер, Нигерия, Острова Зеленого Мыса, Руанда, Сан-Томе и Принсипи, Свазиленд, Сейшельские Острова, Сенегал, Сьерра-Леоне, Сомали, Судан, Танзания, Того, Тунис, Уганда, Центрально-Африканская Республика, Чад, Экваториальная Гвинея, Эфиопия.
Каждая страна-член имеет 625 основных голосов плюс дополнительные голоса из расчета один голос на каждую акцию в капитале банка. Наибольшее число голосов имеют Нигерия, Алжир, Ливия, Замбия и Египет. Местонахождение АФБР - Абдижан (Кот-Дивуар).
Соглашение о создании банка имеет два приложения: "приложение А" содержит список первоначальных вкладчиков уставного капитала банка; "приложение Б" включает уточнения о порядке образования руководящих органов банка.
Соглашение о создании банка содержит основные нормы, на основании которых действует данное кредитное учреждение. Оно регулирует все основные аспекты его внутренней и внешней жизни. Оно включает в себя нормы, касающиеся условий участия, выхода и исключения государств-членов, целей и принципов деятельности организации, размер вступительных взносов, которые должны вносить члены, нормы, касающиеся других способов финансирования, и режим решения этих вопросов, нормы, регулирующие структуру руководящих органов банка, компетенцию и отношения с государствами-членами, способы создания внутреннего права, нормы, касающиеся существа привилегий и иммунитетов организации и ее агентов, урегулирование споров, процедуру изменения соглашения, прекращения деятельности банка.
Были выработаны принципы деятельности банка. Это соглашение в некоторых вопросах принципиально отличается от уставов других международных банков развития. "Это предопределило как сильные, так и слабые стороны этого кредитного учреждения", - пишет советский профессор К.Ф.Ключников в книге «Международные банки развития» .
Главной целью создания банка провозглашалось внесение вклада в экономическое развитие и социальный прогресс государств-членов. С другой стороны, банк объявлялся органом, способствующим развитию Африки, проводящим мобилизацию с этой целью важнейших технических и финансовых средств.
В своем заявлении, сделанном в 1972 году, бывший президент АФБР Лабиди подчеркнул, что Африканский банк развития - это не просто финансовая организация, это орган восходящего развития государств-членов и поисков реалистических решений, наиболее отвечающих их потребностям2.
Во всех случаях Африканский банк развития выступает инструментом интеграции экономики государств Африки. Важной целью банка является разработка межнациональных проектов и расширение обмена опытом между странами. К этому следует добавить неосновную деятельность, связанную с координацией деятельности международных организаций.
Конкретная цель банка заключена в следующем: АФБР должен использовать имеющиеся у него ресурсы для финансирования инвестиционных проектов и программ, направленных на социально-экономическоеразвитие государств-членов, отдавая преимущество, в частности: проектам или программам, которые по своей природе или по своему масштабу вызывают интерес у многих государств-членов банка; проектам и программам, которые способствуют наиболее активному развитию экономики в отдельных странах и соответствуют направленности их внешней торговли; мобилизацию, увеличение в Африке и за ее пределами ресурсы, предназначенные для финансирования этих программ и проектов; благоприятствовать вложению в Африке государственных и частных капиталов в проекты и программы с тем, чтобы способствовать экономическому развитию и социальному прогрессу государств- членов; предоставлять необходимую техническую помощь странам Африки в деле изучения подготовки финансирования и выполнения проектов и программ развития; предпринимать любые другие действия и оказывать любые другие услуги, которые позволяют достигнуть цели.
При осуществлении своих полномочий банк должен сотрудничать с национальными и региональными органами развития в Африке.
С этой целью он предпринимает усилия для установления контактов с другими международными организациями, чьи цели совпадают с целями развития Африки.
Меры по централизации финансовых ресурсов - основы обеспечения материальной базы социального развития
Роль и значение центральных банков освободившихся стран необходимо рассматривать с учетом общей социально-экономической и политической обстановки, в которой они действуют. Центральные банки разрабатывают мероприятия по проведению кредитной политики своей страны как одного из условий укрепления экономической независимости.
В исследовательской и практической литературе разных направлений существует множество определений и понятий центральных банков развивающихся стран. Среди них вызывает интерес определение национальной бухгалтерской системы ООН: «Банк с государственной собственностью и под государственный контролем часто имеет в своем распоряжении валютные запасы страны. Центральный банк имеет обязательства в форме вкладов и фондов других банков и иногда государственных организаций. Он должен быть отнесен к категории государственного финансового учреждения»1.
Из данного определения можно вывести пять основных направлений деятельности центрального банка (рис.2.1): эмиссионное право, т.е. выпуск в обращение национальных денежных знаков; хранение золотых и валютных запасов страны и распоряжение ими; регулирование деятельности других банков; кассовое исполнение бюджета (кассир государства); регулирование денежного обращения. Совокупность представленных основных направлений деятельности центрального банка может дать наиболее полное представление о значении и месте данного банка в валютной системе той или иной развивающейся Во всех освободившихся странах деятельность центральных банков проявляется в выборе и поддержании финансово-кредитной политики государства. В одних случаях центральные банки укрепляют рыночные отношения в сфере кредитно-банковской деятельности, в других они укрепляют позиции государственного сектора и выступают регулятором всей социально-экономической системы. К середине 1960-х годов почти во всех освободившихся странах были созданы национальные банки, например, Центральный банк Кении, Банк Уганды, позднее в 1967 г., Банк Маврикия и Центральный банк Кувейта. Наиболее типичным и четко проведенным было образование банка Гвинейской республики в 1960 г., в том же году когда была провозглашена независимость страны. Это дало возможность молодому государству провести денежную реформу, создать национальную денежную систему и выйти из валютной "зоны франка". Была запрещена деятельность иностранных банков, в том числе - Африканского торгового банка, банка «Кредит Лионэ», Генерального общества и др., что было равносильно национализации банков. Ордонансом № 010 от 29 февраля 1960 года определялись положения, регулирующие порядок образования и деятельности банка Гвинейской республики. Он объявлялся государственным учреждением с гражданской правосубъектностью и финансовой автономией. Управляющий банком назначался декретом и был ответственен перед президентом. Он представляет Банк в области гражданского оборота. Управляющий являлся председателем административного совета банка, в который также входят генеральный директор и советники, назначаемые президентом. Члены совета должны быть гвинейскими гражданами и лицами, не ограниченными в своих гражданских и политических правах.
Банк Гвинейской республики наделялся правом предоставлять краткосрочные кредиты государственным предприятиям и учреждениям, смешанным обществам и кооперативам, а также юридическим и физическим лицам, оказывал содействие казначейству, давал свое заключение по вопросам организации и деятельности на территории Гвинеи всех видов банков и подобных им организаций, обеспечивал соблюдение ими национального законодательства по вопросам денежной и кредитной политики.
Банк хранит фонды государства, государственных предприятий и учреждений, смешанных обществ и кооперативов, он может также принимать вклады других юридических и физических лиц. С этой целью все названные организации и лица, а также все кредитные и страховые учреждения и финансовые общества, осуществляющие свою деятельность на территории Гвинеи, обязаны открыть счета в Банке Гвинейской республики. Банк может выпускать облигации, гарантированные государством.
Хранение иностранной валюты и движение фондов за границу составляет исключительную прерогативу банка. Он также является хранителем национальных запасов золота и других драгоценных металлов и осуществляет монопольное право по совершению сделок с иностранными лицами. Банк устанавливает курс гвинейского франка по отношению к иностранной валюте и осуществляет контроль за операциями по обмену валюты.
В уставе Банка Гвинейской республики от 12 мая 1960 года была подтверждена активная роль банка в экономической жизни страны: «Банк помогает государству в его экономической политике. Банк разрабатывает для правительства мероприятия, имеющие положительное действие в области... регулирования цен, состояния государственных финансов и в целом по развитию национальной экономики и валютной стабильности» (ст.З). Банк сотрудничает в создании государственных планов и подготавливает валютные и финансовые балансы, а также кредитный план и план казначейства .
Что касается примера развития банков в области кредита, то начиная с 1 октября 1974 года все банки Республики Конго, за исключением банка государств Центральной Африки, стали смешанными, т.е. государство стало держателем большинства акций.
АБР - стратегия продуктивного экономического сотрудничества
Динамика исключения значительной доли населения из активной экономической жизни в результате новых форм включения стран в глобальную экономику становится все более явной в условиях Африки. Этот вопрос важен как с точки зрения человечности, так и для понимания логики неравномерного развития новой мировой экономики. Однако ради понимания новой глобальной экономики вообще необходимо включить сюда обзор недавней экономической эволюции Африки.
В том-то и состоит характерная черта новой экономики: она влияет на всю планету либо путем включения в процессы производства, обмена и потребления, которые стали одновременно глобализованными и информационализованными, либо путем исключения из них.
Так, исчерпанность модели производства сырьевых товаров, вызванная ухудшением условий торговли, привела в 1970-х годах большинство африканских стран, и особенно страны к югу от Сахары, к фактическому экономическому банкротству.
В 1970 г. доля сырьевой продукции в общем экспорте Африки к югу от Сахары превышала 52%, а Северной Африки - 70%. Всемирная реструктуризация, основанная на торговле промышленными товарами и на прямых иностранных инвестициях, в течение 1970-х годов все более затрудняла сохранение традиционной торговой модели, по которой работало большинство африканских экономик1.
Африканские правительства, как и в случае с Латинской Америкой, пробовали перейти к индустриализации и к коммерчески ориентированному сельскому хозяйству, а для этого в больших объемах занимали деньги у охотно дающих их международных банков. Но условия конкурентоспособности в новой информационной глобальной экономике были слишком далеки от того, что могло быть достигнуто за короткий срок довольно развитыми экономиками, по большей части еще привязанными к торговым каналам бывших колониальных держав.
Когда нефтяной шок 1979 г. и повышение процентных ставок спровоцировали финансовое банкротство, большинство африканских экономик попало под прямой контроль международных финансовых институтов, которые навязали меры либерализации, предположительно нацеленные на поощрение торговли и инвестиций. Хрупкие африканские экономики не могли сопротивляться шоку. Даже сокровище бывшей французской колониальной короны (Берег Слоновой Кости) впало в экономическую деградацию: имея в 1970-х годах солидный рост в 6,6%, страна в 1980-1991 гг. перешла к негативному росту (годовая средняя составила 0,5 %); на деле, в расчете на душу населения ее ВВП уменьшался в 1980-х годах со скоростью 4,6% в год.
Конкурентные позиции африканских стран в международной торговле и в 1980-х годах не были блестящими, но после вмешательства международных финансовых институтов в африканскую экономическую политику они драматически ухудшились: доля Африки к югу от Сахары в мировой торговле промышленными товарами в 1970 г. составляла всего 1,2%, но в 1980 г. она упала до 0,5%, а в 1989 г. - до 0,4%. Более того, торговля продукцией первичного сектора также рухнула: с 7,2% мировой торговли в этой товарной группе в 1970 г. она упала до 5,5% в 1980 г. и до 3,7% в 1989 г. Кроме того, ущерб, нанесенный сельскохозяйственному производству в Африке, был даже больше, чем показывает статистика.
Политика либерализации оказалась неспособной привлечь инвестиции или улучшить конкурентоспособность экономики региона и разрушила большие секторы сельскохозяйственного производства, ориентированного на местные рынки, а в некоторых случаях - даже сельское хозяйство, ориентированное на обеспечение выживания населения. В результате африканские страны были оставлены беззащитными против неурожаев. Когда в Центральной и Восточной Африке разразилась засуха, последовал массовый голод (Сахель, Эфиопия, Судан), усугубленный гражданскими войнами и бандитизмом, вызванными наследием суррогатных военных столкновений между африканскими "сверхдержавами" (Эфиопия, Сомали, Ангола, Мозамбик).
Поскольку правительства как посредники между своими странами и скудными ресурсами, ввозимыми из-за рубежа, были главными источниками дохода, контроль над государством стал делом выживания. А поскольку племенные и этнические сети давали самый надежный шанс на выживание, битвы за контроль над государством (часто со стороны военных) завязывались на этнических границах, воскрешая многовековую ненависть и предрассудки: тенденции к геноциду и широко распространенный бандитизм коренятся в политической экономии Африки, исключенной из новой глобальной экономики.
Экономика Северной Африки благодаря географической, демографической и экономической близости к Европе пострадала в процессе реструктуризации не так сильно, как остальная Африка. Она нашла новую форму включения в европейскую экономику через экспорт рабочей силы (переводы от эмигрантов являются одной из наиболее важных статей в их платежном балансе), а также положила начало стратегии экспорта дешевых промышленных товаров. Особенно это относится к Марокко (4,2% годового роста промышленного производства в 1980-х годах). Но все же попытка индустриализации Алжира на советский манер потерпела крах из-за узости внутреннего рынка; солидный рост египетской экономики в 1970-х годах уменьшился наполовину в течение 1980-х годов; а в Тунисе (образце модернизации региона в глазах международных институтов) годовой рост в 1980-1991 гг. составлял скромные 1,1 % ВВП на душу населения1. В 1990-х годах массовая бедность и механизмы социального исключения преобладали в большей части Магриба и Махрика.
В целом системная логика новой глобальной экономики не отводит большинству африканского населения существенной роли в новейшем международном разделении труда.
